保险公司反洗钱宣传趣味答题竞赛 .pdfVIP

保险公司反洗钱宣传趣味答题竞赛

第一部分为反洗钱小贴士（用于后续答题）；

第二部分为单项选择（10道题）；

第三部分为判断题（5道题）。

一、单项选择题：

1、《反洗钱法》何时起施行。（）

A、2005年1月1日起施行。

B、2006年1月1日起施行。

C、2007年1月1日起施行。(正确答案)

D、2004年1月1日起施行

2、根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户尽职调查是（）义务。

A、应尽

B、反洗钱

C、法定(正确答案)

D、常规

3、为打击治理洗钱违法犯罪，健全风险防控体系，中国人民银行、公安部等11部

门联合印发的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》时间段是：（）

A、2022-2024年(正确答案)

B、2021-2023年

C、2020-2022年

D、2023-2025年

4、金融机构开展客户尽职调查工作时，应遵循勤勉尽责原则、（）、风险为本及

必威体育官网网址原则。

A、积极尽调原则

B、了解你的客户原则(正确答案)

C、客户至上原则

D、可有可无原则

5、金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

A、合规方法

B、风险为本方法(正确答案)

C、合规与风险并重

D、风险测试方法

6、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）。

A、洗钱金额的大小不同

B、社会危害的大小不同(正确答案)

C、洗钱次数的多少不同

D、洗钱的手段不同

7、反洗钱三大预防性措施中处于基础地位的是（）。

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别(正确答案)

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

8、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）。

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求(正确答案)

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

9、下列属于大额交易的是()。

A、一笔25万元人民币的现金汇款(正确答案)

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

10、（）是世界上最有影响力的反洗钱和反恐融资国际组织之一，其制定的反洗

钱四十项建议和反恐融资九项建议是世界上反洗钱和反恐融资最权威的文件。

A、金融监管国际组织

B、金融行动特别工作组（FATF）(正确答案)

C、联合国

D、中国人民银行

二、判断题：

1、金融机构人员会核实交易主体的真实身份，当他人替您办理业务时，金融机构

会对代理关系进行合理的确认。

正确(正确答案)

错误

2、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，对于老人或大学

生等公民应积极配合金融机构开展客户身份识别。

正确

错误(正确答案)

3、在配合金融机构开展客户尽职调查，既是对反洗钱工作的支持，也是对自身财

产和经济利益的保护。

正确(正确答案)

错误

4、金融机构能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金

融机构无需通知客户在合理期限内进行更新。

正确

错误(正确答案)

5、客户尽职调查是反洗钱工作的基础和前提，是掌握客户真实身份、重要客户交

易全过程、发现和监测分析可疑交易，以及调查、侦查、起诉、审判洗钱案件的重

要依据。

正确(正确答案)

错误