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2024年银行风险防控自查自纠报告

一、概述

本次自查自纠报告是针对2024年银行风险防控工作开展的全

面检查和整改工作。自查的目的是发现问题、查找不足，整改的

目标是提高风险防控水平，确保银行的安全稳健运营。本报告将

结合实际情况，从风险管理、贷款业务、金融科技、反洗钱等方

面进行分析，并提出相应的整改措施。

二、风险管理

1.内部控制体系不健全。存在部门职责划分不明确、内部审

计制度不完善等问题，导致风险管理体系不够完善。

2.风险监测和预警机制薄弱。风险监测工作存在滞后性和被

动性，预警机制不够灵敏，未能及时发现和应对风险情况。

整改措施：

-加强内部控制，明确各部门职责，建立内部审计制度，并

定期进行自查和自纠。

-加强风险监测和预警机制建设，建立完善的风险监测指标

体系，及时发现和应对可能出现的风险。

三、贷款业务

1.信贷审批流程不规范。存在贷款审批流程简化、审查环节

不严格等问题，导致信贷风险得不到有效控制。

2.不良贷款管理不力。存在不良贷款分类不准确、催收工作

不到位等问题，导致不良贷款规模较大。

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整改措施：

-严格贷款审批流程，确保贷款审查严谨细致，防止风险积

累。

-加强不良贷款的管理与催收工作，提高不良贷款的清收

率，降低不良贷款风险。

四、金融科技

1.信息安全风险存在。存在系统漏洞、网络攻击等信息安全

风险，可能导致客户信息泄露和资产损失。

2.金融科技应用风险不容忽视。金融科技应用的快速发展带

来了新的风险，需要加强对新技术的风险评估和应对措施。

整改措施：

-加强信息安全管理，修复系统漏洞，建立健全的安全防护

措施，确保客户信息的必威体育官网网址性和完整性。

-建立金融科技风险评估机制，对新的技术应用进行风险评

估，确保风险可控。

五、反洗钱

1.反洗钱制度不完善。存在反洗钱制度不完善、缺乏及时更

新的问题，未能跟上国际反洗钱要求的步伐。

2.客户身份识别不充分。存在客户身份核实不严格、客户身

份信息不准确等问题，无法有效防范洗钱活动。

整改措施：

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-完善反洗钱制度，建立反洗钱责任制，加强对反洗钱政策

的贯彻落实。

-加强对客户身份的识别，确保客户身份信息的准确性和完

整性，提高对可疑交易的监控和报告能力。

六、总结

本次自查自纠工作发现了银行风险防控工作中存在的问题和

不足，并提出了相应的整改措施。下一步，将按照整改措施的要

求，全面加强风险管理、贷款业务、金融科技、反洗钱等方面的

工作。同时，将通过定期检查和评估，确保整改工作的落实和效

果。相信在各级领导的支持下，银行风险防控工作将取得更好的

成绩，为银行的安全稳定发展提供有力保障。

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