银行业行规行约自查报告范文(真题) .pdfVIP

银行业行规行约自查报告范文（通用）

在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、

文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思

划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。某某

年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、

拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存

款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行

首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。

我们的主要做法是：

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树

立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，某某年某某

月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化

建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业

文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，

我行制订下发了《某某年—某某年合规文化建设规划》和《某某年合规文

化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负

责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动

扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为，习惯，文化”的路

径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行

统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告

别违规操作，防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编

印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意

识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，

把新知识、新某某某策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞

一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素

养，学会沟通，谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强

化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任

体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转

“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。

根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实

施方案的通知》（XX农信联发〔2023〕140号）要求，为更好贯彻落实该

项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在

的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规

范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规

风险自查情况报告如下：

一、组织领导

根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设

年”活动推动工作领导小组。

组长：XXX

副组长：XXX

成员：

（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人

人推动）

二、自查情况

经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我

社共发现以下主要风险点：

（一）信用风险管理方面

主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷

款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。

（二）市场风险管理方面

主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种

和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项

业务已集中在计财部，由该部负责）。

（三）操作风险管理方面

（四）流动性风险管理方面

（五）声誉风险管理方面

（六）应急管理方面

主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系

统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；

各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。

三、原因分析

对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）

根源。

四、整改措施

对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在

业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防

范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报

告如