个人理财课件：投资规划.ppt

*4.9散户如何做到低买高卖*理财金字塔、储蓄、国债、保障型保险金融债券、债券型基金、信托产品、人民币理财产品、蓝筹股保险理财、收藏等可转换债券成长型股票、股票型基金风险递增回报可能逐渐增高（保守型）（安全型）（进取型）（投机型）期货ST股票、邮票兰花、古董、商品个人理财投资规划投资规划*1.家庭为什么要投资2.投资规划中的主要投资产品3.投资规划的原则和方法4.我国证券市场的投资策略5.不同类型家庭的投资规划6.总结*猜猜看：1980年的1万元，相当于今天的多少钱？为什么要投资呢？时间1981199120012010增长倍数GDP（万亿）0.751.969.639.853人均GDP（万）0.0750.1690.7522.9739.6人均收入（城镇居民）463157068601910941人均储蓄52.4786578022920437CPI指数1001903906006黄金（美元/盎司）49.9363261109522大米0.30.61.02.37.7鸡蛋0.81.22.15.06.3*谁偷走了你的80万？注：假设年通货膨胀率为5%今天的100万10年后变61.39万30年后变23.14万20年后变37.69万*假如：时光可以倒流！1980年，您拥有1万元，您会如何来持有这1万元？？对，就这样投资！*1.1家庭为什么要投资历览前贤国与家成有勤俭败由奢——李商隐理财无非就是：开源节流——清史稿理财一定就是：开源节流护本——杨立功通货膨胀极速货币化进程资产配置增值增值提高资金的效率*1.2如何投资？1尽早如何投资2长期3匹配4配置赖祖亮@小木虫你的观点呢？？*1.3投资的理论基础价值理论组合投资道氏理论弱势有效，技术分析失效半强有效，基本分析失效强势有效，组合理论失效有限理性，群体行为，非有效市场行为金融*你对对投资的观点？？？*1.家庭为什么要投资2.投资规划中的主要投资产品3.投资规划的原则和方法4.我国证券市场的投资策略5.不同类型家庭的投资规划6.总结*保值工具固定收益股票基金外汇衍生工具黄金等贵金属存款、债券、保险理财产品优先股、普通股、股票型基金、外汇期货、期权金融投资工具2.1*金融投资工具的特征2.21收益性2流动性3风险性2时间性*理财金字塔、储蓄、国债、保障型保险金融债券、债券型基金、信托产品、人民币理财产品、蓝筹股保险理财、收藏等可转换债券成长型股票、股票型基金风险递增回报可能逐渐增高（保守型）（安全型）（进取型）（投机型）期货ST股票、邮票兰花、古董、商品*1.家庭为什么要投资2.投资规划中的主要投资产品3.投资规划的原则和方法4.我国证券市场的投资策略5.不同类型家庭的投资规划6.总结*投资规划的原则3.1起步原则风险收益原则匹配原则分散化原则尽早开始原始积累收益与风险相伴高收益必伴高风险敢于承担风险期限匹配品种匹配风险匹配期限分散品种分散市场分散长期性原则投资不是百米冲刺，是马拉松，只有长期坚持才能赢得冠军*投资规划的方法3.2客户分析家庭时期家庭资产风险偏好投资目标短期目标中期目标长期目标资产配置战略配置战术配置证券选择时机选择证券品种审视修正风险收益理财目标*投資基金四原則不跟随潮流1赔钱不盲目投资2不了解基金因为很多人投资，所以跟进买入选择错误的基金绝不借钱投资4借钱投资基金每天盯者行情价格没涨，承受不住利息负担被迫卖出赔钱小心没耐心坏了好事3投资基金时常盯着行情看价格下跌主动卖出赔钱想投投资基金不看资料、不认真分析、道听途说选择错误的基金赔钱*1.家庭为什么要投资2.投资规划中的主要投资产品3.投资规划的原则和方法4.我国证券市场的投资策略5.不同类型家庭的投资规划6.总结*4.1证券市场中的投资者孙子兵法云：“知彼知己，百战不殆；不知彼而知己，一胜一负；不知彼，不知己，每战必殆。”知己难否我有