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银行案件风险防控试题（精选5篇）

第一篇：银行案件风险防控试题

案件风险防控实务培训考试题

部门姓名得分

一、单选题（总分20分，每题1分）

1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险

的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强

化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项

措施”。

A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设

2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防

结合、（）、提高案件防范能力。

A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育

3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种

风险？（）

A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险

4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（）

A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配

套与联动

B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范

围？（）

A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提

供贷款等便利条件

B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排

纳入人事管理制度

C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必

须严格分开

6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。

A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务

B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打

印的出单要全部核对

C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查

看

D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型

客户等特殊情况除外

7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）

A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资

金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于

案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）

A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，

都必须严查

C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案

发都必须追究

9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。

A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力

度的通知

C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议

10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其

他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造

成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是

（）。

A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗

罪111、“KYC”原则的中文含义是（）。

A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业

务

D．了解你的客户

12、案件防控长效机制的良性循环应当是（）。

A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度

C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整

改－修订制度－执行

13、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，

均应体现（）的要求。

A．制度先行于业务B．内控优先C．发展是根本，管理是保障

D．合规人人有责

14、“三个办法，一个指引”指（）。

A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并

购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个

人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个

人贷款管理暂行办法、项目融资业