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银行客户尽职调查范文

1.商业银行对于加强客户尽职调查,提高重点可疑买卖报告质量

有哪些困

一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时

所供应身份证及营业执照等有限的材料，很难对客户的运营情况、关

联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深化的了解和熟悉，进而

很难根据“一法四规”中所要求的猎取到“完整的客户信息”，从某

种角度来讲“可疑买卖报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际

可操作性。

二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作

人员紧急，反洗钱岗位人员均是兼职。而银行本身日常事务繁忙，对

该项工作的注重程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户尽职调

查工作虽然有心但明显有力不从心。

三、银行对客户的宣扬力度也不够，许多客户对反洗钱的重要性

熟悉不足，因而银行工作人员在尽职调查全面了解本人的客户时难以

获得客户认同，客户认为本人的钱本人有自在支配权，凭什么要受你

银行的约束，而企业则认为运营业绩、资金流量及流向等是商业隐秘，

银行也不能任凭干涉。

四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转

账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、

资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。

2.反洗钱客户尽职调查包含一下哪些内容

可实行的客户尽职调查措施如下：

(a)确定客户身份，并利用牢靠的、独立来源的文件、数据或信

息核实客户身份；

(b)确定受益全部人身份，并实行合理措施核实受益全部人身份，

以使金融机构确信了解其受益全部人。对于法人和法律支配，金融

机构应当了解其全部权和掌握权结构；

(c)了解并在适当情形下猎取关于业务关系目的和意图的信息；

(d)对业务关系实行持续的尽职调查，对整个业务关系期间发生

的买卖进行具体审查，以确保进行的买卖符合金融机构对客户及其

业务、风险情况（必要时，包括资金来源）等方面的熟悉。

扩展材料

反洗钱的意义

反洗钱的制定和实施，对将来中国经济社会的健康有序进展具有

严重意义。这次要体现在以下几个方面：

一是有利于准时发觉和监控洗钱活动，清查并没收犯罪所得，遏

制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定；

二是有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律

风险，维护金融平安；

三是有利于发觉和切断赞助犯罪行为的资金来源和渠道，防备新

的犯罪行为；

四是有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会

正义；五是有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国际抽象。

参考材料来源：搜狗百科-反洗钱

3.对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施

对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施？（ABCD）A.根

据本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和

材料等，并根据正常正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开

户的身份信息以及资金买卖进行审核，并依据审核结果更新客户身

份信息材料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C.在业

务存续期间如发觉法规规定的重新识别情形，应准时作出身份材料

的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融买卖活动如在风险

等级评定周期内消失特别状况，银行应当马上实行加强型尽职调查

措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，准时调增客户洗钱风险

等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑买卖。

4.担保公司客户经理如何写尽职调查报告及范文

要做好担保公司的客户经理，首先要把担保公司的含义搞清

晰，明确的了解担保、反担保的作用及对公司的影响，做好客户保后

监管及准时催收工作，还要乐观学习财务、法律等学问。学无尽头啊！

我现在也是边干边学啊！共同探讨！假如买得就是本身可以供应按揭

的房，手续比较简洁，供应月收入证明（单位盖章），身份证复印件，

结婚证复印件，其它的卖房的都会跟你办好，交钱就是。

假如不是按揭而是直接贷款，公积金贷款也比较简洁，手续也简

洁，无非也是身份证复印件，结婚证复印件，供应购房合同，然后签

贷款合同。

假如没有公积金就麻烦了，那确定会要你供应担保，比如有产权

的房产什么的做抵押，手续到不麻烦，但是，能贷多少就看你的本领

了。而且手续费贵死个人

5.工行上海分行

中