家庭理财规划（中级）课件 项目7、8 投资规划、 综合理财方案设计.pptx

项目七投资规划

项目概述了解投资规划的基础知识，客户风险属性如何评估。熟悉各种投资工具、掌握投资规划流程。运用相关计算工具解决投资规划中的实际问题，为学生从事家庭理财规划工作打下坚实的投资基础。

项目背景中国证券投资者保护基金有限责任公司于2020年9月8日发布《2020年上半年投资者信心指数运行情况分析报告》。2020年1月2月3月4月5月6月平均值证券投资者信心指数55.954.352.255.658.363.856.7国内经济基本面49.144.934.950.654.164.749.7国内经济政策64.362.758.762.465.973.264.5国际经济金融环境47.541.524.137.039.647.239.5股票估值56.352.360.257.556.456.656.6大盘乐观51.855.449.051.154.158.253.3大盘反弹62.161.362.064.666.268.464.1大盘抗跌62.161.362.064.666.268.464.1买入指数55.250.152.651.653.760.153.9

项目背景为了解我国证券投资者在当前经济和市场环境下的心理和预期变化，中国证券投资者保护基金有限责任公司自2008年4月起，按月开展证券投资者信心调查并编制“中国证券市场投资者信心指数”。根据《2020年上半年投资者信心指数运行情况分析报告》可以看出，2020年上半年，投资者信心指数较好地反映了投资者对新冠肺炎疫情影响下A股走势和市场内外部环境的看法和预期，同时，投资者信心指数在一、二季度走势分化明显，6月指数创2019年4月以来新高。同时上半年投资者信心指数延续了2019年1月以来历史最长偏乐观运行周期，“稳”的特征进一步显现。

思维导图

思政聚焦3投资者持续增强自我保护意识2聚合各方力量，进行投资者保护4把好“合法合规”关1“守初心担使命办实事推动资本市场投资者保护工作再上新台阶”5树立“理性投资、价值投资、长期投资”理念

知识目标理解正确的投资理念及投资规划目标理解客户风险承受度熟悉投资规划工具掌握投资规划的步骤能力目标能够评估家庭的风险承受度会运用投资规划工具进行家庭理财规划学习重点了解投资规划目标熟悉投资规划工具掌握投资规划步骤教学目标

CONTENTS目录01树立正确的投资理念和投资目标评估客户的风险承受度02投资规划工具投资规划步骤0304

树立正确的投资理念和投资目标任务01

03掌握投资规划的目标理解正确的投资理念任务描述01了解投资规划目标设立的原则01

01收益是对风险的补偿，即风险与收益成正相关关系。对一般投资者而言，投资的安全性至关重要，投资的每项资产高收益必然面临着高风险。正确的投资理念风险、流动性与收益的观念

01投资者追求低风险、高流动性，那活期存款、货币基金、活期理财就是最佳选择。但劣势是这类金融产品获得的收益率普遍不高。如果投资者不想承担太大的风险，希望金融产品能保证流动性和保值，可以选择这种类型。正确的投资理念风险、流动性与收益的观念

01如果投资者希望金融产品在提高收益的同时风险还要低，那就只能选择牺牲流动性。比如从活期理财转向定期理财、银行定期存款、封闭式基金等。风险、流动性与收益的观念正确的投资理念

01如果选择高收益、高流动性的产品，那就必须牺牲风险。类似的投资方式品种很多，比如：股票、期货、甚至赌博和买彩票都可以视为高风险高收益高流动性的“三高”品种。这种高风险的产品往往收益波动幅度大，涨跌和过山车一样惊险，所以投资者不能只关注高收益，而无视了背后的风险。风险、流动性与收益的观念正确的投资理念

单利●资产配置是指通过将不同风险收益类型的资产进行组合，从而构建出一个满足投资者个性化需要的投资组合，这是资产配置最基本的作用。●每个人的投资目标、投资期限和风险承受能力不一样，所以不存在标准化的资产配置方案，理财从业人员应该根据客户承受风险的程度以及家庭情况为其量身制定合理的资产配置方案及规划。合理的资产配置及规划01正确的投资理念

单利成本与收益01正确的投资理念产品名称平安财富-180天成长（净值型）人民币理财产品产品代码DK4LK180004(行内标识码：DLK180004)产品结构本产品是开放式净值型非保本浮动收益理财产品，按照固定费率扣除产品相关费用后，投资者可以在约定的开放日按照“金额申购，份额赎回”的原则对本产品进行申购赎回。投资性质固定收益类产品本金及理财收益本理财产品不保证本金和收益，收益随投资收益浮动。计划发行量上限500亿元。平安银行有权按照实际情况进行调整。认购起点金额起点金额1万元人民币，以1元人民币的整数倍递增。成立日2018年05月09日