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2023年中级银行从业资格之中级个人

理财测试卷附答案详解

单选题（共20题）

1.（）承担各种专业技术人员由于工作上的疏忽或过失，致使他人遭受

损害的经济赔偿责任。

A.职业责任保险

B.产品责任保险

C.公众责任保险

D.雇主责任保险

【答案】A

2.()是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收

益率部分与该基金的收益率的标准差之比。

A.夏普比率

B.詹森指数

C.特雷诺指数

D.晨星指数

【答案】A

3.在分红寿险的红利分配方式中，属于增额红利的是（）。

A.现金给付

B.抵交保费

C.购买缴清保额

D.增加保单保额

【答案】D

4.下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。

A.个人财富逐步积累

B.财富分配范围广、形式多

C.遗产分配纠纷频发

D.资本市场波动剧烈

【答案】D

5.2016年2月李太太为其先生投保了一份重大疾病医疗保险。对于保险人来

说，当（）时，可以与李太太夫妇解除保险合同。

A.李太太夫妇漏缴了保费

B.在签订合同时，李太太没有将李先生曾经得过重病这一重要事实告知保险

公司

C.被保险人在保期内发生了保险事故

D.人身保险合同效力中止一年的

【答案】B

6.（）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利

润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使

之成为公司的忠诚客户，长久的为公司创造收入和利润。

A.差异化营销

B.情感营销

C.数据库营销

D.电话营销

【答案】C

7.下列关于教育储蓄说法错误的是（）。

A.教育储蓄的收益比较有保证

B.由于是零存整取，大大增加了资金的储蓄规模

C.教育储蓄到期支取时，一份“证明”可以享受多次利税优惠

D.期支取时，客户凭存折、身份证和户口簿（户籍证明）以及学校提供正在

接受非义务教育的学生身份证明（税务局印制），一次支取本金和利息

【答案】C

8.全生涯现金流量模拟主要反映了()。

A.客户过去10年的现金流变化状况

B.客户过去各年的收支变化状况

C.客户未来10年的现金流变化状况

D.客户未来各年的现金流变化状况

【答案】D

9.翟先生每月从单位获得工资类收入3000元，由于单位工资较低，2019年6

月份在甲公司做了一份兼职工作，收入为每月4000元，可一直做到年底。

A.45

B.105

C.120

D.325

【答案】C

10.下列人员（）属于具有签订劳动合同主体资格的劳动者。

A.在校学生

B.现役军人

C.离退休人员

D.下岗职工

【答案】D

11.《民法通则》规定，（）可以开办个人理财业务。

A.12周岁的未成年人

B.16周岁但依靠父母生活的人

C.10周岁以下的未成年人

D.限制民事行为能力人的法定代理人

【答案】D

12.理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个

规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还

是(规划经常需要考虑的。)

A.现金

B.消费支出

C.子女教育

D.退休养老

【答案】D

13.当劳务分包人要求时，承包人应向劳务分包人提供一份（）或复印件，

但有关承包合同的价格和涉及商业秘密的除外。

A.中标的投标文件

B.承包人中标通知书

C.中标项目内容

D.承包合同的副本

【答案】D

14.根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是()。

A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协

商

C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

D.合同订立方应采取合理的方式

【答案】A

15.王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了

企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，

一家商业银行作为托管人和账户管理人。

A.747

B.1052

C.1200

D.2050

【答案】A

16.理财规划中的一个非常核心的技能，