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2023年中级银行从业资格之中级个人理财模拟考试

试卷A卷含答案

单选题（共30题）

1、()是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组

合、实施的一种保险。

A.财产保险

B.法定保险

C.自愿保险

D.社会保险

【答案】C

2、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式

进行。为此，他向理财师咨询有关问题。

A.6086.7

B.6105.8

C.6246.6

D.6724.4

【答案】A

3、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体

现了（）的职业道德准则。

A.正直守信

B.客观公正

C.勤勉尽职

D.专业胜任

【答案】B

4、王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场

死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前

未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（）。

A.遗嘱继承

B.代位继承

C.转继承

D.法定继承和遗嘱继承

【答案】C

5、齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规

定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁至20

岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金

和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。

A.51100

B.55000

C.54750

D.58400

【答案】C

6、张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利

率为5％，则该项分期付款相当于现在一次性支付()元。(答案取近似数值)

A.55250

B.43250

C.55260

D.43290

【答案】D

7、在分红保险中，红利分配的方式有（）。

A.现金红利分配和增额红利分配

B.现金红利分配和定额红利分配

C.现金红利分配和变额红利分配

D.变额红利分配和增额红利分配

【答案】A

8、根据《民法典》规定，可以作为遗嘱见证人的是()。

A.限制民事行为能力人

B.继承人

C.与继承人、受遗赠人有利害关系的人

D.完全民事行为能力人

【答案】D

9、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式

进行。为此，他向理财师咨询有关问题。

A.1

B.2

C.5

D.6

【答案】B

10、下列关于基金销售人员资格的描述，错误的是（）。

A.商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销

售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／2

B.负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，

并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历

C.公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格

D.商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销

售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／3

【答案】D

11、在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户

当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议，并且在此基础上，为客户设

定未来（）的家庭主要支出预算。

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

【答案】B

12、下列哪一项不属于人身保险根据保障范围的不同所作的划分?()

A.人寿保险

B.责任保险

C.健康保险

D.意外伤害保险

【答案】B

13、银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息必威体育官网网址准则要求的是

（）。

A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

【答案】D

14、下列（）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。

A.理财产品账单

B.其他理财产品的市场表现

C.市场表现情况报告

D.收益情况报告

【答案】B

15、（）的收益主要来源是价差收益。

A.凭证式国债

B.实物国债

C.记账式国债

D.电子式储蓄国债

【答案】C

16、关于家庭收入支出表，说法