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银行外汇业务管理规定制度

###银行外汇业务管理规定制度

####第一部分：总则

**第一章：目的与依据**

第一条为加强银行外汇业务管理，规范外汇市场秩序，保障外汇资金安全，促进外汇市场的健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及国家有关法律法规，结合我国银行业实际情况，特制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内依法设立并开展外汇业务的商业银行、政策性银行、外资银行及非银行金融机构。

**第二章：定义与适用范围**

第三条本规定所称外汇业务，是指银行在国内外汇市场从事的货币兑换、外汇支付、外汇信贷、外汇担保、外汇结算等业务活动。

第四条本规定适用于银行开展的外汇业务，包括但不限于以下内容：

（一）外汇存款业务；

（二）外汇贷款业务；

（三）外汇汇款业务；

（四）外汇结算业务；

（五）外汇衍生品业务；

（六）外汇资金运作业务；

（七）其他外汇业务。

####第二部分：外汇业务管理原则

**第三章：管理原则**

第五条银行外汇业务管理应遵循以下原则：

（一）依法合规原则：银行外汇业务必须遵守国家法律法规和政策规定；

（二）风险控制原则：银行外汇业务管理应加强风险识别、评估和控制；

（三）服务实体经济原则：银行外汇业务发展应服务于我国实体经济；

（四）市场自律原则：银行外汇业务管理应遵守市场自律规则；

（五）创新发展原则：银行外汇业务管理应适应市场变化，推动业务创新发展。

####第三部分：外汇业务风险控制

**第四章：风险控制**

第六条银行应建立健全外汇业务风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和控制等方面。

第七条银行应按照以下要求进行风险控制：

（一）风险识别：银行应识别外汇业务中可能出现的各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等；

（二）风险评估：银行应建立风险评估机制，对各类风险进行量化评估；

（三）风险监测：银行应实时监测外汇业务风险状况，确保风险控制在可接受范围内；

（四）风险控制措施：银行应采取有效措施，控制外汇业务风险，包括但不限于：

1.合规审查；

2.内部审计；

3.限额管理；

4.风险分散；

5.风险转移；

6.应急预案。

第八条银行应制定外汇业务风险应急预案，并在发生风险事件时及时启动。

####第四部分：外汇业务合规与监督

**第五章：合规管理**

第九条银行应建立健全外汇业务合规管理体系，确保外汇业务合规经营。

第十条银行合规管理部门应履行以下职责：

（一）制定外汇业务合规政策和程序；

（二）对员工进行合规培训；

（三）监督外汇业务合规执行情况；

（四）处理外汇业务违规行为；

（五）向上级机构报告合规情况。

**第六章：监督管理**

第十一条中国人民银行及其分支机构依法对银行外汇业务进行监督管理。

第十二条银行应接受中国人民银行及其分支机构的监督检查，如实提供相关资料。

第十三条银行违反本规定，将依法承担相应的法律责任。

####第五部分：附则

**第七章：生效与修改**

第十四条本规定自发布之日起施行。

第十五条本规定的修改、解释权属于中国人民银行。

第十六条本规定未尽事宜，参照国家有关法律法规执行。

####第六部分：具体业务规定

**第八章：外汇存款业务**

第十七条银行外汇存款业务应遵循以下规定：

（一）银行应按照规定开立外汇账户；

（二）银行应严格按照规定办理外汇存款业务；

（三）银行应确保外汇存款业务的安全、合规；

（四）银行应定期对外汇存款业务进行审计。

**第九章：外汇贷款业务**

第十八条银行外汇贷款业务应遵循以下规定：

（一）银行应严格按照规定办理外汇贷款业务；

（二）银行应加强对外汇贷款业务的贷前、贷中和贷后管理；

（三）银行应确保外汇贷款业务的安全、合规；

（四）银行应定期对外汇贷款业务进行审计。

**第十章：外汇汇款业务**

第十九条银行外汇汇款业务应遵循以下规定：

（一）银行应严格按照规定办理外汇汇款业务；

（二）银行应确保外汇汇款业务的安全、合规；

（三）银行应提供便捷的外汇汇款服务；

（四）银行应定期对外汇汇款业务进行审计。

**第十一章：外汇结算业务**

第二十条银行外汇结算业务应遵循以下规定：

（一）银行应严格按照规定办理外汇结算业务；

（二）银行应确保外汇结算业务的安全、合规；

（三）银行应提供高效的外汇结算服务；

（四）银行应定期对外汇结算业务进行审计。

**第十二章：外汇衍生品业务**

第二十一条银行外汇衍生品业务应遵循以下规定：

（一）银行应严格按照规定办理外汇衍生品业务；

（二）银行应加强对外汇衍生品业务的监管；

（三）银行应确保外汇衍生品业务的安全、合规；

（四）银行应定期对外汇衍生品业务进行审计。

**第十三章：外汇资金运作业务**

第二十二条银行外汇资金运作业务应遵循以