2021中级银行资格银行业法律法规与综合能力历年经典真题及解析part17.pdfVIP

第1题

单选题

银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（）。

A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置

B.对客户错误的投诉和建议无需理会

C.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户

D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户

【解析】正确答案：D。

从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：①坚持客户至上、

客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；②所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当

在反馈时限内答复客户；③所在机构没有明确的投诉反馈时限，当遵循行业惯例或口头

承诺的时限向客户反馈情况；④在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告

知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

第2题

单选题

根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责

不包括（）。

A.制定并发布监管制度的职责

B.准入职责

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责

D.指导、监督自律职责

【解析】正确答案：C。

根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责

主要可分为以下七类：①制定并发布监管制度的职责；②准入职责；③非现场监管职责；

④现场检查职责;⑤报告职责；⑥指导、监督自律职责；⑦国际交流合作职责。C项属于

中国人民银行的主要职责。

第3题

单选题

（）反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实收资本

【解析】正确答案：A。

账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，

即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括

实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。账面资本反映了银行实际拥

有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

第4题

多选题

下列行为属于内幕交易的有（）。

A.非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖证券

B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券

D.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利

E.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券

【解析】正确答案：ABCDE。

根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：①内幕信息知情人利用内幕信息

买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为；②内幕信息知情人向他人泄露

内幕信息，使他人利用该信息获利的行为；③非内幕信息知情人通过不正当的手段或者