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家庭保险（财务）计划实训指导书

适用于保险营销等专业

黄素编写

实训目的和基本要求:

通过本实训教学环节，使学生在学习《人身保险》等理论课的同

时，增强对实务工作的了解，将理论学习与公司实务有效地加以结合，

加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操

作能力，增强其日后的就业竞争力。本实训要求学生了解现代家庭财

务计划的主要内容和基本操作方法，了解寿险公司业务管理工作基本

流程，熟悉国内寿险公司的主要保险产品条款，掌握为客户量身定制

保险计划的基本方法和要点。

实训的原理与方法：

实训中以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有

一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和

讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要

求学生进行计算和操作，初步掌握为客户量身定制保险计划的方法和

技巧；另外，还可到保险公司去参观学习实务，也可组织学生走出校

门去进行模拟展业，为客户制定保险计划。

实训场地：

实训场地利用学院教学楼开展实训教学为主，适当安排校外实

训，场地不限。

实训设备及软件：

本实训教学不需要特殊的实训设备及软件。在实训中根据具体实

训内容的特点，可能会用到电化教学的设备。

实训材料：

实训材料以任课教师收编的实训资料为主。

实训课时分配:

本实训课程共计56学时，具体安排如下：

1、介绍家庭财务计划的主要内容和基本操作方法，4课时；

2、详细讲解投保单的结构和填写方法及注意事项，2课时；

3、介绍寿险公司核保作业流程及业务员核保要点，2课时；

4、介绍寿险公司业务管理工作总的作业流程，2课时；

5、学习和分析国内几家大的寿险公司的主要寿险产品条款，16

课时；

6、结合实例学习如何为客户量身订制保险计划，16课时；

7、各种形式的校外实训活动，8课时；

8、撰写实训报告，4课时；

9、总结评估，2课时。

实训一

实训内容：

介绍家庭财务计划的主要内容和基本操作方法。

步骤与方法（含注意事项）：

现代社会的发展趋势使普通个人和家庭产生了对财务计划的迫

切需求，这需要人们认真分析面临的各种风险，进行全面、有效的家

庭财务计划和管理。

家庭财务计划通常包括保险计划、投资计划、税务策划、遗产规

划等几个主要的组成部分。其中保险计划具有非常特殊而十分重要的

地位。

结合具体的实例，简要介绍现代家庭财务计划的主要内容和要

求，包括如何识别和管理家庭面临的风险，尤其是财务风险，以及如

何通过科学合理的各种财务管理手段来实现家庭的财务目标。要求学

生掌握家庭财务计划和家庭保险计划之间密不可分的关系，了解家庭

财务计划的总体要求，以及投资计划、税务策划、遗产规划等部分的

基本操作方法。

实训二

实训内容：

(1)讲解投保单的结构和各部分的主要内容；

(2)投保单的填写方法及注意事项。

步骤与方法（含注意事项）：

首先介绍投保单的结构和各部分的具体内容，为什么要包括这些

内容。其次，重点讲授在投保单的填写过程当中的注意事项，以及对

一些常见的问题进行针对性地解答。

1、投保时口头告知是否有效？

2、若投保单内容填写有误，业务员可否直接更改？

3、同时投保多个主险或多个附加险可否填写一份投保单？

4、客户姓名、出生日期等资料若出现身份证与户口本不一致的

情况怎么办？

5、投保人与被保险人是何种关系时，无须特别约定？

6、个人寿险团单业务的受益人指定有何特殊规定？

7、投保人在本地、被保险人在外地时，是否可以投保？

8、一份主险与其附加险的受益人是否应该一致？

9、一份主险与其附加险的代理人是否应该一致？

10、家族病史告知包括哪些家族成员？

11、若客户为文盲如何在投保单上亲笔签名？

12、被保险人为未成年人时应如