中级银行业专业人员资格银行业法律法规与综合能力模拟题2020年(2.pdfVIP

中级银行业专业人员资格银行业法律法规与综合能力模拟题2020年(2)

(总分100,做题时间90分钟)

一、单项选择题

(下列选项中只有一项最符合题目要求)

1.______是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉

的根本所在。

•A.勤勉尽职

•B.礼貌服务

•C.品行正直

•D.协助执行

SSS_SINGLE_SEL

AA

BB

CC

DD

该问题分值:2.5

答案:C

声誉是银行的生命线。银行业从业人员的诚信与否直接关系到其所服务机构的

声誉。品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行

声誉的根本所在。

2.下列说法不正确的是______。

•A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法

机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律

•B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规

章制度

•C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员

具有一定约束力的行业规范及公约

•D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门

规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则

和职业操守相一致

SSS_SINGLE_SEL

AA

BB

CC

DD

该问题分值:2.5

答案:C

C项是对银行业自律规范的定义；规章制度是指银行业金融机构内部制定的各

项政策、操作程序和工作规范。

3.下列选项中，不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是______。

•A.熟知业务

•B.专业胜任

•C.监管规避

•D.岗位职责

SSS_SINGLE_SEL

AA

BB

CC

DD

该问题分值:2.5

答案:B

银行业从业人员与客户间的职业操守包括：熟知业务、监管规避、岗位职责、

信息必威体育官网网址、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、礼貌服务、公平对待、

风险提示、信息披露以及授信尽职等。B项属于银行业从业人员的从业准则。

4.下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是______。

•A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户

明示或暗示规避金融、外汇监管规定

•B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务

性或程序性规定

•C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

•D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

SSS_SINGLE_SEL

AA

BB

CC

DD

该问题分值:2.5

答案:C

C项，禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活

动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚；程序性规定是指法律

法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

5.当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银

行应该______。

•A.立即销毁

•B.保存5年以上

•C.卖给其他公司

•D.退还给该客户

SSS_SINGLE_SEL

AA

BB

CC

DD

该问题分值:2.5

答案:B

根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信

息5年以上。妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法

定义务，也是履行法定协助义务的前提条件。

6.小张是某银行的信贷工作人员，根据《银行业从业人员职业操守》中关于

“利益冲突”的规定，小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时，应该

______。

•A.以优惠利率发放