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八月银行从业资格法律法规与综合能力考试试卷含答案

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于破产财产变价的叙述中，有误的一项是（）。

A、管理人应当及时拟订破产财产变价方案．提交债权人委员会讨论

B、变价出售破产财产应当通过拍卖进行．债权人会议另有决议的除外

C、破产企业可以全部或者部分变价出售。企业变价出售时．可以将其中

的无形资产和其他财产单独变价出售

【参考答案】：A

【解析】：管理人应当及时拟订破产财产变价方案，提交债权人会议讨

论。

2、下列各项中，属于导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是

（）。

A、不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序，损害社会公众利益

B、该金融机构为非法成立

C、该金融机构收入低

【参考答案】：A

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：本题考查银行业金融机构法人资格被撤销的情形，需要记忆。

银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金

融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。撤销是银监会对经其批准

设立的具有法人资格的银行业金融机构采取的终止其法人资格的行政强制措

施。

3、根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指（）。

[2015年10月真题]

A、取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票

据权利

B、票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存

在或者是否有效，对票据权利的效力和行使都不产生影响，票据权利人对原

因关系的取得无需说明

C、票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意

思有出入，也要以该记载为准

【参考答案】：B

【解析】：A项，根据《票据法》的规定，票据权利的取得有两项限制：

①以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶

意取得票据的，或者有重大过失取得票据的，不得享有票据权利；②以无偿

或者不以相当对价，取得票据的，不得享有优于其前手的票据权利。B项表示

票据行为须合法，与无因性无关。D项表示票据是文义证券。

4、某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友，

帮助其开拓客户市场，该副行长的做法属于（）。

A、为亲友帮忙．但做法有些不妥

B、有违《银行业从业人员职业操守》中的信息必威体育官网网址

C、明显属于违法犯罪行为

【参考答案】：B

【解析】：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在

受雇期间及离职后．均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规

定，不得透露任何客户资料和交易信息。

5、当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，

银行应该（）。

A、退还给该客户

B、保存5年以上

C、卖给其他公司

【参考答案】：B

【解析】：根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保存客户开户

资料及交易信息5年以上。

6、对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为（）。

A、资产负债表

B、收入表

C、银行资产

【参考答案】：A

【解析】：对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象即是银行的资

产负债表。传统资产负债管理的内涵是：根据外部形势变化及发展战略要求，

以资本约束为核心，以资产负债组合管理为基本工具，对资产负债表中的资

产、负债和权益的总量、结构及组合配置进行全面、动态和前瞻性的规划、

调节和控制的整个过程。

7、合同当事人必须严格按照合同规定的标的履行自己的义务，未经权利

人同意，不得以其他标的代替履行，这一规定体现了（）原则。

A、实际履行原则

B、协作履行

C、全面履行

【参考答案】：A

8、资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建立符合现

代商业银行要求的资产负债管理体系，强化资本约束，提高风险控制水平，

加强业务经营引导和调控能力，实现（）最大化，进而持续提升股东价值回

报。

A、净现金流量

B、净利息收益率

C、经济资本回报率

【参考答案】：C

【解析】：资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建

立符合现代商业银行要求