第十一期法律知识点(行政法、抵债-资产管理办法).docx

法律法规知识点汇编

（第十一期）

目录

※中国银行业监督管理委员会行政处罚办法………1

※银行抵债资产管理办法…………5

20149月12日

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法

※行政处罚依据：银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。（第3条）

多选题：监管部门实施行政处罚的依据有：（ABC）

A.法律B.行政法规C.规章D.自律性文件

※行政处罚的种类包括：1.警告。2.罚款。3.没收违法所得。4.责令停业整顿。5.吊销金融许可证。6.取消董事、高级管理人员任职资格。7.法律、行政法规规定的其他行政处罚。（第7条）

多选题：下列属于行政处罚种类的有哪些？（ABCD）

A.警告

B.罚款

C.责令停业整顿

D.取消董事、高级管理人员任职资格

※监管部门行政处罚权限：

银监会对下列违法行为给予行政处罚：1.银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。2.全国范围内有重大影响的违法行为。3.银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。（第9条）

银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：1.所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。2.其他单位和个人的违法行为。（第10条）

※从轻或减轻行政处罚的：1.主动消除或者减轻违法行为危害后果的。2.受他人胁迫做出违法行为的。3.配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。4.已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。5.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。（第15条）

※违法行为不予处罚的情形：违法行为在2内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

前款规定的期限，从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或继续状态的，从行为终了之日起计算。（第16条）

单选题：除法律另有规定外，违法行为几内未被发现的，不再给予行政处罚？（B）

A.1B.2C.3D.5

※当事人陈述申辩权：当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起10个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（第23条）

多选题：监管部门欲对某农商银行高管林某作出警告的行政处罚，下列哪些情形可能导致该行政处罚不能成立？（AB）

A.不向林某告知给予行政处罚的事实、理由和依据。

B.拒绝听取林某陈述、申辩。

C.林某放弃陈述或者申辩权利。

D.未告知林某可以申请听证。

※重大行政处罚：银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。

重大行政处罚包括：（一）较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上罚款；银监局决定的100万元人民币以上罚款；银监分局决定的50万元人民币以上罚款。对个人作出的10万元人民币以上罚款。（二）责令停业整顿。（三）吊销金融许可证。（四）取消董事、高级管理人员任职资格5以上直至终身。（五）对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定。（第27条）

多选题：监管部门下列哪些处罚为重大行政处罚，当事人有权要求听证？（ABCD）

A.银监局决定的100万元人民币以上罚款。

B.责令停业整顿。

C.取消高级管理人员任职资格5以上直至终身。

D.吊销金融许可证。

※当事人听证权：当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起3个工作日内，提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。

当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在7个工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，听证应当公开进行。（第28条）

判断题：某银监分局对H银行作出60万元的罚款，该银行逾期未提出听证，视为放弃听证权利。（√）

※简易程序：银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

（一）对个人处以50元以下罚款。

（二）对银行业金融机构和其他单位处以1000元以下罚款、警告。（第36条）

银行抵债资产管理办法

（财金[2005]53号）

※以物抵债的定义：是指银行的债权到期或虽未到期，债务人、担保人无力以货币资金代为偿还债务，经银行与债务人、担保人或第三人协商同意，或经人民法院、仲裁机构依法裁决，债务人、担保人或第三人以实物资产或财产权利作价抵偿银行债权的行为。（第3条）

※以物抵债的两种方式：1.协议抵债。2.法院、仲裁机构裁决抵债。（第7条）

多选题：以物抵债方式有哪几种？