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保函融资协议书

第一篇：保函融资协议书

保函融资协议书

协议编号：

调资方：（以下简称甲方）

项目方：（以下简称甲方）

乙方因拟建项目的资金需求，经商请开户银行开出“还本付息保

函”向甲方融资，经双方友好协商，本着互惠、平等、自愿、守信的

原则，达成以下融资条件及操作协议条款：

第一条融资项目及方式

一、项目名称：

二、核准机关：

三、融资方式：乙方以项目向甲方融资，并由乙方开户银行开出

支行级“还本付息保函”（以下简称保函），受益人由甲方指定，作

为信用担保品，以此保证甲方资金期满能全额回本。

第二条融资额度及期限

一、乙方融资金额为：3.5亿元

二、币种：人民币

三、乙方融资金可分单操作：首单为万元。以后每单为万元。

四、融资期限：五年，按所融资金划入乙方账户之日起计算。

第三条资金利息及结算

一、利息标准：乙方所融资金按央行同期贷款利率标准执行，

即：%。

二、利息的结算：按所融资金计划应付利息采用“电子汇款”方

式汇入甲方指定银行账户。如遇法定假日，可顺延至法定假日期满即

刻支付。

三、一次性贴息：甲方按银行“保函”金额16%收取一次性贴息。

甲方向乙方账户划款时，乙方向甲方一次性支付完毕，汇入甲方指定

帐户。

第四条保函的签发

一、保函开证银行：中国银行分行支行(以下简称“开证行”)。

二、保函的性质：开证行签发的“保函”属支行办理，不可撤销、

到期保兑。由行长签字并出示证件。

三、保函的版本：“保函”内容、格式按甲方所提供的“保函版

本”（见附件）经由开证行确认后执行。

第五条资金使用及回本

一、乙方通过银行“保函”所融资，必须专款专用，接受开证行

的全面监督。对此甲方不参与任何行为。

二、乙方所融资金期满必须按时全额偿还甲方指定账户。资金使

用期限；乙方必须按本协议

第三条（一、二）项约定方式、时间按时支付利息，否则，造成

乙方所融资金不能正常使用的一切后果均由乙方自行承担。

三、乙方所融资金使用期届满，若不能及时归还甲方，甲方将持

银行“保函”到开证行贴现，开证行无条件兑付应收款项。当甲方应

收款项全部收回后，“保函”退还开证行。

第六条操作程序

一、甲乙双方确认本协议条款，同时乙方开证行确认“保函版

本”。

二、乙方向甲方提供：企业营业执照、法人代码证、项目批文、

企业已确认本协议书，开证行已确认的“保函”版本，（企业在版本

上代开证行签注已确认的意见）。

三、乙方将甲方操作人员往返交通费用交由甲方指定人员5万元，

乙方接甲方指定人员前往乙方所在地并收取5万元相关费用不汇出，

甲方操作人员即刻带齐全部证件、相关资料、资金依据前往乙方操作

地（两天内到达）。

四、甲方操作人员到达后，出示相关证件，随即：

1、核验乙方企业情况（证照是否齐全、有效、拟建项目是否已获

核准并有效）；

2、与乙方开证行行核实是否同意受理本项业务，并按本协议约定

条款要求签发“保函”。

五、甲乙双方在开证行办公室办理资金的交割事宜：

1、开证银行行长按本到款金额，依据本协议相关条款约定开出到

款金额的正式“保函”；

2、给甲方核查无误，当面封存，交甲方持有。乙方将应付一次性

贴息款（扣了作已交保证金）划入甲方帐户时甲方将首批资金直接划

入乙方帐户同台交割，（此时，若乙方不具备支付贴息能力时，则由

开证银行出具“代付贴息保证函”交予甲方，甲方可先将资金划入乙

方帐户，同时乙方即刻应付一次性贴息款同台划转存入甲方帐户，甲

方将“代付贴息保证函”退还开证行）；

3、乙方将另行承诺的综合服务费、顾问费同台一次性支付完毕；

4、乙方出具正式的全额财务收据给甲方。至此，本单位业务交割

完毕。

六、按上述程序进入下单操作，至约定金额操作完毕为止。

第七条违约责任

一、当乙方项目未经核准或已失效；乙方企业证照不全或失效；

乙方开证行不能按本协议约定方式先开出“保函”，均属乙方违约。

对此，乙方所交操作费用甲方不予退还。并承担因此项业务所产的一

切经济损失。

二、当甲方按本协议约定条款