2023年中级银行从业资格之中级个人理财自我提分评估(附答案).pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财自我提分

评估(附答案)

单选题（共50题）

1、如果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款

的方式解决，下列四项中不属于教育贷款形式的是()。

A.商业性银行贷款

B.财政贴息的国家助学贷款

C.学生贷款

D.特殊困难贷款

【答案】D

2、按照以死亡为始付保险金条件的合同所签发的保险，未经（），不得转

让或质押。

A.被保险人书面同意

B.保险人口头同意

C.被保险人口头同意

D.保险人书面同意

【答案】A

3、按照中小企业主资产特征、投资需求和人口特征等方面可以将中小企业主简

单的分为业余投资爱好者、精明生意人和企业主导型企业主，其中()风险承受

能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

A.业余投资爱好者

B.精明生意人

C.企业主导型企业主

D.投资主导型企业主

【答案】C

4、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括（）。

A.投机风险

B.小概率事件并非不可能事件

C.损失即高亏的极端风险

D.提前终止的风险

【答案】D

5、对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根

据客户所提供的信息制作（）。

A.资产负债表和收入支出表

B.现金流量表和收入支出表

C.收入支出表和报税表

D.资产负债表和损益表

【答案】A

6、小明离上大学的时间还有10年，四年大学毕业后准备在美国读2年硕士，

以目前物价水平大学四年第一年学费现值1万元，在美国读硕士年学费现值20

万元，若国内学费涨幅以4%估计，美国学费涨幅6%。假设投资报酬率为8%，

入学后每年学费保持不变，小明父母现有生息资产30万元。

A.1.13

B.0.07

C.2.16

D.1.48

【答案】D

7、身在武汉的兰先生今年38岁，至今未婚，在一家投资银行工作，收入颇

丰。拥有一处无负债房产，价值100万元。同时兰先生2年前购买了保险金额

为50万元的20年定期寿险和一张保额为30万元的重大疾病保险。此外拥有若

干投资产品，由于担心自己的保险保障不够全面，兰先生找到金融规划师咨询

保险规划。

A.30

B.80

C.100

D.50

【答案】B

8、下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。

A.企业年金缴纳达到15年（含）以上

B.达到国家规定的退休年龄

C.职工由于大病需要高额医疗费用

D.企业年缴费用金额已经达到50万元（含）以上

【答案】B

9、项目部依据IC智能卡系统记录农民工出勤情况、留存的劳动合同书和所属

劳务员跟踪记录的农民工务工情况进行核对，经核实无误后，将工资表在施工

现场和农民工生活区公示（）。

A.3天

B.5天

C.7天

D.28天

【答案】A

10、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初

一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目

前有房屋（市值）100万元，汽车（折旧）10万元，目前储蓄15万元，家庭无

负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万

元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，

退休基金夫妻二人计120万元。

A.用已投保的寿险保单进行保单贷款

B.将国家基本养老账户中属于个人的部分提取出来应急

C.将已投保的寿险保单进行退保领取退保金

D.将房屋进行逆按揭

【答案】A

11、（）属于增值性的自用性资产。

A.投资性房产

B.股票

C.银行活期存款

D.艺术品收藏

【答案】D

12、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是

（）。

A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙

B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式

C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出

资

D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙

【答案】A

13、以下不属于