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基金入门培训主讲人:郭黎
目录基金的开展史基金的概念及分类基金的申购与赎回基金的收益与分配基金的投资方向
基金的开展史19世纪中,起源于英国20世纪20年代,传入美国二战后,延伸到全世界
英国基金开展概况海外及殖民地政府信托基金1868年苏格兰美洲信托1873年英国股份法1879年海外政府信托契约”组织1943年
美国基金开展概况20年代引入70年代低迷80年代飞跃90年代开展
中国基金开展概况淄博乡镇企业投资基金1992年证券投资基金暂行方法1997年基金开元和基金金泰1998年第一只开放基金华安创新2001年基金销售管理方法〔修订稿〕2011年
小结起源英国开展美国引入中国
概念发行基金份额,形成独立资产;由基金托管人托管,由基金管理人负责管理和投资运作;投资于股票、债券等投资标的。集合资金利润共享风险共担
分类比较
风险与收益货币基金保本基金债券基金混合基金股票基金
小结专家理财风险适中收益稳健
申购开户并申购基金公司确认申购结果返回开始计算收益T日T+1日T+2日申购流程申请日
个人投资者机构投资者申请人的有效证件原件及复印件银行卡原件及复印件银行卡开户证明或存款证明营业执照、组织机构代码证、税务登记证等的副本复印件〔加盖公章〕授权经办人身份证原件、加盖公章的银行开户证明其他资料
赎回提交赎回申请基金公司确认赎回结果返回不再计算收益T日T+1日T+2日赎回流程
小结申购与赎回2天搞定
收益指标衡量指标基金单位净值基金累计净值日净值增长率
收益来源
案例2010年9月1日,“南宫基金”单位净值1.5元,小强申购了10000份“南宫基金”,申购手续费300元。2011年5月6日,收到基金公司分红600元。2011年10月27日,“南宫基金”单位净值为2.0元,全部赎回了“南宫基金”,赎回手续费150元。请问:小强赚了多少钱?
总收益=分红收益+价差收益-手续费总收益=600+〔〕×10000-〔300+150〕=5150〔元〕
小结基金收益=价差+分红-手续费
投资方向债券基金股票型基金货币市场基金
国债金融债企业债少量股票债券基金
投资股票种类:优先股基金和普通股基金。投资目的:资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。股票基金
货币基金国库券商业票据银行定期存单政府短期债券企业债券同业存款
小结债券基金股票基金货币基金
THANKYOU谢谢
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