司法裁判视野下的“套路贷”犯罪的实证分析——以805份判决书为考察样本.pdfVIP

VolNo

.37..1

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.2021

司法裁判视野下的“套路贷”犯罪的实证分析

—以805份判决书为考察样本

丁爽

(北京师范大学刑事法律科学研究院，北京100875)

摘要：“套路贷”是民间借贷行为的异化，具有严重的社会危害性。以805份判决书为考察样本分析“套路贷”犯罪

的现状，发现“套路贷”犯罪在作案手段、侵害法益、犯罪主体、犯罪对象方面呈现“四化四性”的新型特征。治理“套路

贷”犯罪的关键在于源头预防，即营造良好的借贷环境；在过程控制中要健全民刑衔接机制，加强侦查协作；末端惩治时

要分析法益，区分个体，在宽严相济刑事政策的指导下定罪量刑。

关键词：“套路贷”；实证分析；犯罪特征；犯罪原因；惩防措施

中图分类号D文献标识码：A文章编号

：924：1672-3465(2021)01-0041-07

“套路贷”犯罪是民间借贷和传统犯罪在利益危害性，其涉案人员之多，涉案资金数目之大，让人

的驱动下迸发出的新的犯罪形式，其概念最早出现瞠目结舌。多重壁垒使司法机关在打击“套路贷”

在2017年上海市高级人民法院、上海市人民检察院犯罪的过程中困难重重。本文以2017—2020年间

及上海市公安局联合印发的《关于本市办理“套路的805份一审判决书为考察样本®，对“套路贷”的

贷”刑事案件的工作意见》（沪公通2017〔〕71号）诸多要素进行分析统计，从犯罪心理学、法社会学及

(以下简称《工作意见》$中，至此，“套路贷”进人到法经济学等多维视角分析“套路贷”频发的原因，并

刑法视野中。2019年4月9日，最高人民法院会同提出相关的治理建议，为“套路贷”犯罪的有效治理

最高人民检察院、公安部、司法部联合发布《关于办提供建议。

理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（法发一、“套路贷”犯罪现状的调查分析

2019〔〕11号$(以下简称《意见》$，对“套路贷”的分析“套路贷”犯罪的现状是治理“套路贷”犯

实体和程序方面的认定问题做出了系统详细的规罪的前提和必备工作。通过对805份“套路贷”判

定，这对司法实践具有重大的指导意义。根据《意决书中的相关要素进行统计分析，可以对“套路贷”

见》规定，“套路贷”是以非法占有为目的，假借民间