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银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力

（银行监管与自律）模拟试卷3

(总分64,考试时间90分钟)

1.单项选择题

1.《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的

客户要求，应当()。

A.耐心说明情况，取得理解和谅解B.直接拒绝

C.全力满足D.向上级汇报．由上级设法解决

2.银行业从业人员处理客户投诉时，()。

A.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当．则不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见．只能搁置

D.不应当理会客户错误的投诉和建议

3.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，

礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的

做法是()。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

4.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是()。

A.提醒客户留意合约中的免责条款B.分别从利弊两个方面介绍产品

C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息D.根据客户需要推荐合适的产品

5.下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是()。

A.向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息必威体育官网网址规定的

B.应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息

C.不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

D.为了使客户得到全面的金融服务．可以将客户信息直接提供给保险公司

6.银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是()。

A.可以为其提供资金账户B.可以为其将财产转换为金融票据

C.可以为其将资金汇往境外D.以上三种做法都不合法

7.银行客户经理在给客户推荐产品时须熟知及详细解释的知识不包括()。

A.产品的性质B.产品的风险

C.产品的最终责任承担者D.产品的设计原理

8.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜()进行披露。

A.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

B.对购买此产品的其他客户名单

C.对本机构在本产品销售过程中的责任

D.对被代理机构所承担的最终责任

9.某银行从业人员在得知一位重要客户的亲属正在找工作．于是就动用关系为其联系了工

作。这种做法()。

A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的

B.没有涉及金钱来往，没有不妥

C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来

D.属于行贿

10.银行从业人员面对客户的时候，以下各项中应该做的是()。

A.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当交接给上级领导

B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

C.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

D.即使公安机关要求提供该客户的个人信息，也不予提供

11.银行业从业人员应当了解客户，不得()。

A.了解客户资金调拨的用途B.为客户开立匿名账户

C.了解客户的风险承受能力D.了解客户的业务状况

12.某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时，应该()。

A.向银行管理层披露所处关系B.公平对待，不必向银行