管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(2088).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、操作风险和流动

性风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、市场风险和流

动性风险。

2.票据权利包括付款请求权和追索权。（）

正确

错误

答案：正确

解析：票据权利是持票人因合法拥有票据而向票据债务人请求支付票

据金额的权利。票据权利包括付款请求权和追索权。

3.信用证业务是货物买卖。（）

正确

错误

答案：错误

解析：信用证业务是单据买卖。在信用证业务中的所有各方，包括银

行和商人所处理的都是单据，而非货物。

4.《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存

款账户时，应当出示本人身份证件。（）

正确

错误

答案：正确

解析：国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》（自2000年4月1

日起施行）规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本

人身份证件，使用实名。

5.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个

以上保险人的委托。（）

正确

错误

答案：错误

解析：个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两

个以上保险人的委托。

6.欧洲中央银行的成立并不影响德意志联邦银行独立制定货币政策

的功能。（）

正确

错误

答案：错误

解析：在欧洲中央银行成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货

币政策的功能，只能对欧洲中央银行的货币政策提出分析和建议，并

执行欧洲中央银行的决定。

7.目前债务人评级方法较为成熟，应用较为广泛，已经成为银行识

别和计量信用风险的基本工具。（）

正确

错误

答案：正确

解析：客户评级也叫债务人评级，主要用于评价债务人如期履约的可

能性，实现对债务人的违约概率的计量。目前，客户评级方法较为成

熟，应用较为广泛，已经成为银行识别和计量信用风险的基本工具。

8.商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适

用。（）

正确

错误

答案：正确

解析：商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，如在规定期限

内其高级管理人员和相关员工职责内的风险损失超常暴露，商业银行

有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部追回，并止付所有未支付部

分。绩效薪酬延期追索、扣回规定应同样适用于离职人员。

9.境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。（）

正确

错误

答案：错误

解析：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。境内机构经

常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

10.如果质权人在债务履行期届满前，与出质人约定债务人不履行

到期债务时质押财产归债权人所有的，只能依法就质押财产优先受偿。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：质权自出质人交付质押财产时设立。如果质权人在债务履行期

届满前，与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所

有的，只能依法就质押财产优先受偿。

11.以动产抵押的，抵押权自登记时设立。（）

正确

错误

答案：错误

解析：以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权、海域使用权抵

押或者正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记

时设立。以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，

不得对抗善意第三人。