管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(2757).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.信托的委托人没有民事行为能力的限制。（）

正确

错误

答案：错误

解析：委托人是信托关系的创设者，应当是具有完全民事行为能力的

自然人、法人或依法成立的其他组织。委托人必须具备完全民事行为

能力；受益人没有行为能力限制。

2.久期可表示为利率变动1%时，导致资产负债净值变动的百分比。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：久期是用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一

项指标，可表示为利率变动1%时，导致资产负债净值变动的百分比。

3.科学的绩效考评的特点之一是由以传统的财务指标为主转向以非

财务指标为主。（）

正确

错误

答案：错误

解析：科学的绩效考评具有四个特点：①由传统的财务指标转向财务

与非财务指标（内控及合规等）并重；②由财务会计数据转向财务会

计与管理会计信息并重；③由单一指标转向单一指标与综合指标（如

风险调整后收益指标等）并重；④由高管和特殊岗位从业人员（如交

易员）绩效考评转向个人与机构并重。

4.《商业银行资本管理办法（试行）》，在出现系统性信贷过快增

长的情况下，可以要求商业银行计提逆周期超额资本。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》，若出现系统性的信

贷过快增长，商业银行需计提逆周期超额资本，包括2.5%的留存超额

资本和0至2.5%的逆周期超额资本。

5.不同的贵金属业务面临的风险类别基本相同。（）

正确

错误

答案：错误

解析：由于贵金属的商品货币二重属性，贵金属业务的经营管理更加

复杂，不同的贵金属业务面临不同的风险类别。

6.第三人不可以委托代理人代为参加行政复议。（）

正确

错误

答案：错误

解析：第三人，即同申请行政复议的具体行政行为有利害关系，但并

非以申请人而是以第三人身份参加行政复议的其他公民、法人或者其

他组织。第三人可以委托代理人代为参加行政复议。

7.银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种方式。（）

正确

错误

答案：正确

解析：商业银行在需要时可以向中央银行申请借款。商业银行向中央

银行借款有再贴现和再贷款两种途径。

8.我国债券市场形成了包括银行间市场和交易所市场两个子市场在

内的统一分层的市场体系。（）

正确

错误

答案：错误

解析：目前，我国债券市场形成了包括银行间市场、交易所市场和商

业银行柜台市场三个子市场在内的统一分层的市场体系。

9.最高额抵押，是指为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定

期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务

或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权

额限度内就该担保财产优先受偿。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《民法典》第四百二十条的规定，最高额抵押，是指为担

保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权

提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现

抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先

受偿。

10.银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：银行业监管的发展历程在表