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零售金融部制度题库

一、填空题

1.零存整取储蓄存款（）起存，多存不限，存款金额由客户自定，每月

以约定的固定金额存入。

2.整存整取定期储蓄存款（）起存。

3.《莱商银行个人综合消费贷款操作规程》规定，经办机构应在充分考虑借

款人还款能力、消费所需资金以及担保方式等因素的基础上，合理确定贷款额度，

原则上单户贷款额度不超过（）万元。超出最高额度的业务,须报总行业

务主管部门审查及信用风险审查委员审议。

4.《莱商银行个人出国留学贷款操作规程》规定，个人出国留学贷款是指本

行向借款人发放的用于支持留学人员在境外（含港澳台地区）留学期间支付

（）、（）、（）或用于满足借款人在申请出国留学过程中所需

保证金的人民币贷款。

5.客户需本人持（），在我行各营业网点申请办理大额存单业务。

6.客户办理个人大额存单业务须凭莱商银行借记卡，在莱商银行网点持本人

有效身份证件原件并填写（）办理认购，或经莱商银行网上银行、手机银行

或者微信银行认购。

7.客户本人到柜面提取实物贵金属时需输入（），并出示（）

8.同业存放账户指我行在交通银行开立的结算账户，用于（）。

9.我行发行的半开放式人民币理财产品，客户如有赎回需求，客户应当最迟

于（）17：00之前做赎回。

10.客户在我行柜面提交本人有效身份证件、金凤借记卡、（）的（）和

（），签订《客户转账协议》。

11.理财产品是指商业银行按照约定条件和（）向投资者支付

收益、不保证本金支付和收益水平的（）理财产品。

12.银银互通柜面存款业务指客户持（）在我行营业网点将现金存入该银

行卡（折）的人民币活期储蓄账户。

13.同一客户在我行可以开立（）个I类银行卡账户，（）张实体银行卡。

Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

14.客户银行账户与第三方支付平台首次建立业务关联时，应经（），

即客户在通过第三方支付平台认证同时，还需通过我行的客户身份鉴别。

15.我行通过（）、（）或其他有效方式直接验证客户身份，明确双

方权利与义务。

16.我行设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额，包括（）和

（）。

17.我行应对客户的（）进行评估，客户与第三方支付平台相关的账户

关联、业务类型、交易限额等决策要求应与其相匹配。

18.我行账户与第三方支付平台建立业务关联的客户，应开通（）。

19.莱商银行电子银行业务包括但不限于（）、（）、()、

()、()、短信通知等。

20.客户办理电子银行注册信息变更以及电子银行注销等业务时，须到莱商

银行营业网点办理手续，部分业务也可通过自助渠道办理。到营业网点办理电子

银行信息变更或注销业务时，应填写相关申请书，个人客户应提供()和本

人莱商银行个人银行结算账户凭证，单位客户需提供单位开户证件、()并

在申请书上加盖单位公章和预留印鉴。

21.对私客户办理短信通知签约、变更、解约，应持本人有效身份证件办理。

具有完全民事行为能力的自然人办理短信通知业务时必须由客户本人办理，他人

不得代为办理