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清欠管理制度

第一章总则

为规范公司内清欠工作，确保债务清理的高效性和合规性，维护公司合法权益，特制定本清欠管理制度。本制度依据国家有关法律法规及公司内部规章制度，旨在明确清欠工作的目标、范围、流程及责任分工，保障清欠工作的顺利进行。

第二章目标

本制度的主要目标包括：

1.规范清欠流程：确保清欠工作按照科学、合理的流程进行，提高工作效率。

2.降低债务风险：通过有效的清欠管理，减少坏账损失，维护公司的经济利益。

3.保护合法权益：保障公司及员工的合法权益，维护良好的商业信誉。

4.提升管理水平：通过系统化的管理，提升公司整体的财务管理水平。

第三章适用范围

本制度适用于公司所有部门和员工，涉及与客户、供应商及其他债务人之间的债务清理事宜。具体包括：

1.应收款项管理：对客户欠款的催收、清理及相关工作。

2.应付款项管理：对供应商的付款及相关债务的管理。

3.其他债务清理：包括临时性债务及其他内部清欠工作。

第四章法规依据

本制度依据以下法规及政策制定：

1.《中华人民共和国合同法》

2.《中华人民共和国民法典》

3.《企业会计准则》

4.其他相关法律法规及行业标准

第五章清欠管理规范

第五章.1责任分工

1.财务部：负责应收款项的管理及催收工作，定期向管理层汇报清欠进展。

2.业务部门：协助财务部进行客户关系维护，了解客户的还款能力及意愿。

3.法务部：负责提供法律支持，处理涉及法律诉讼的清欠事务。

4.管理层：负责对清欠工作的监督与指导，确保制度的有效实施。

第五章.2清欠工作流程

1.债务确认：

-财务部定期对应收款项进行核对，确认客户欠款金额及到期时间。

-如发现异常，及时与业务部门沟通确认。

2.催收通知：

-对逾期未付款的客户，财务部需在到期后5个工作日内发出催收通知，内容包括欠款金额、到期时间及后续处理措施。

-催收通知应通过正式书面形式送达，确保有据可查。

3.沟通协商：

-财务部应与客户进行沟通，了解其还款意愿及能力，必要时可与业务部门协同进行。

-对于确实有还款困难的客户，可商议分期付款或其他合理的还款方案。

4.法律措施：

-对于拒不还款或欠款金额较大的客户，财务部应及时向法务部申请法律措施，包括但不限于诉讼。

-法务部需根据情况制定相应的法律策略，并向管理层报告。

5.清欠结果反馈：

-清欠工作结束后，财务部需撰写清欠报告，内容包括清欠结果、客户反馈及后续建议。

-报告应在清欠工作完成后10个工作日内提交管理层审核。

第五章.3操作标准

1.催收频率：逾期未付款客户的催收应至少每月进行一次，确保及时跟进。

2.记录保存：所有催收过程及客户反馈需详细记录，并保存至少三年，以备日后查阅。

3.信息必威体育官网网址：在清欠过程中，相关信息应保持机密，确保不泄露客户商业秘密。

第六章监督机制

第六章.1监督方式

1.定期检查：

-财务部需定期组织清欠工作检查，确保各项工作按照制度要求进行。

-管理层可不定期抽查清欠记录及催收过程，确保制度的执行情况。

2.绩效考核：

-清欠工作将纳入相关部门及员工的绩效考核，考核结果将作为晋升及奖金分配的重要依据。

第六章.2反馈机制

1.意见反馈：

-各部门员工可对清欠工作提出意见和建议，反馈渠道包括定期会议及匿名反馈箱。

-财务部需定期汇总意见，并提出改进措施。

2.效果评估：

-每季度对清欠工作进行效果评估，评估内容包括清欠金额、客户反馈及管理建议。

-评估结果应向全体员工通报，并根据评估结果对制度进行适时修订。

第七章附则

1.解释权限：本制度由财务部负责解释，所有部门应遵守并执行。

2.适用条件：本制度自发布之日起适用于公司所有部门和员工，任何部门不得随意调整清欠工作流程。

3.生效日期：本制度自发布之日起生效，所有员工应认真学习并落实相关要求。

4.未来修订：根据公司发展及法律法规变化，财务部将定期对本制度进行评审与修订。

通过以上制度的制定与实施，期待能够有效地规范公司的清欠工作，提升清欠效率，降低债务风险，维护公司的合法权益，实现可持续发展。