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浅谈国有企业重大风险评估、防范及应

对措施

摘要：国有企业包括中央企业是中国特色社会主义的重要物质基础和政治基

础，地位作用十分重要。防范化解重大风险是国有企业打赢三大攻坚战的重中

之重，主要工作是去杠杆、减负债、防风险。近年来，国有企业坚决贯彻落实

中央重大战略决策部署，认真做好防范金融领域重大风险、“去产能、调结

构”供给侧改革等重点工作，取得积极成效。同时也存在国有企业从快速增长

阶段向转型发展阶段跃迁过程中存在的共性、个性问题。总结起来，这些风险

主要包括三大类：第一类是综合管控风险，第二类是产业结构风险，第三类是

财务控制风险。本文以多元化国有企业集团为例，浅谈国有企业重大风险评

估、防范及应对措施。

Key：国有企业;风险评估;管控

一、主要风险识别情况及存在问题

（一）综合管控风险

1.企业集团多元化产业平台统一管控风险

近几年，国有企业按照国务院国资委及地方国资委部署，逐步建立了一套较为

完善的风险管控体系，但在向下属企业推行统一的风险管控文化和标准体系时

存在一定困难，究其原因，一是不少国有企业集团产业多元化，各板块的业务

流程、管控特点各不一样，集团统一的体系难以在二级及以下公司照搬复制;二

是不少国有企业快速并购扩张，部分二级公司本身规模体量较大，管理链条

长，其本部建设滞后，造成集团风险管控体系在二级以下公司存在落地难的问

题;三是从集团总部到二、三级公司均存在风控资源的不足与风险管控现实需求

激增的矛盾，加大了集团总部的风险管控难度。

2.人才队伍建设不能适应快速发展的风险

近年来，国有企业特别是中央企业积极践行“一带一路”倡议，大力推进海外

项目建设。在推进海外项目及数字化企业建设转型过程中，人才队伍不足是面

临的现实风险：一是随着国有企业海外业务的增多，企业对国际化人才的需求

激增，但多数国有企业内部人才状况来看缺口较大，特别是缺乏高素质、复合

型的国际化经营管理人才;二是受体制机制约束，员工薪酬水平与全球领先跨国

集团公司相比缺乏竞争力，这是直接影响国有企业及各级公司吸引人才、留住

人才重要因素，导致部分岗位员工梯队建设储备不足的风险;三是高端创新人才

特别是“精技术、懂业务、通管理”的领军人才不足，成为制约国有企业特别

是各二级公司创新发展的关键因素之一。

（二）产业结构风险

1.传统产业创新不足，存在被颠覆风险

纵观历史，科技从来没有像今天这样深刻影响着国家、企业和个人的前途命

运。科技创新大潮其时已至、其势已成，席卷一切、颠覆一切。大多数国有企

业在产业创新、产品创新方面存在不足，一些传统产业有被颠覆的风险：一是

创新紧迫感不足，一些单位创新工作还停留在喊口号、谈趋势阶段，在创新投

入、容錯机制方面力度不够大，或者以传统的业务思维模式去推动创新，导致

行动迟缓、工作成效不明显;二是创新能力不足，基础创新能力薄弱、集成创新

能力不强、资源整合能力不足，部分干部员工对新技术、新理念、新业态、新

模式、新趋势的了解程度不深，不能做到融会贯通、举一反三;三是创新落地不

足，创新战略落地缺乏项目支撑，创新项目安排随机性强，落地存在不确定

性。

2.部分海外业务水土不服、投资被捆绑风险

一些国有企业集团公司，积极响应“一带一路”国家战略，出海业务日益增

多。与此同时，海外项目普遍存在投资额大，工程建设和市场培育周期长、投

资回收期长等难题。一是与所在国政府谈判时，议价能力有限，难以达到预期

目的;二是具有重要战略意义的大型项目竞标时通常面临着激烈的国际竞争，有

些外国企业甚至举国家资源（政府游说、贷款、援助等）参与竞争;三是部分国

内公司利用非理性、非专业手段参与竞争，恶意报价，不仅破坏中国企业形

象，也导致国企投资成本激增。

3.金融业务波动大、监管严，存在一定的金融风险

不少国有企业特别是中央企业均布局金融业务，并致力于建设更完整的金融产

业链、推进企业内部的产融结合。近年来国家对持牌企业进一步加强监管，国

有企业需高度关注三类风险：一是风险隔离方面，实业与金融、金融成员公司

之间，风险的转移传染过程，宏观层面会造成不同金融市场间的风险蔓延，微

观层面会造成企业内部的风险叠加，必须通过模拟金控方式对风险有效隔离，

加强总体和全面风险管理;二是重大风险的管控，需要重点关注高风险业务和未

受到严格监管的类金融企业，确保不发生重大风险;三是内部交易的风险，企业

内部的产融结合、融融结合均需要严控关联交易风险。

（三）财务管控风险

1.债务规模过大风险

混业经营的综合国有