东南银行员工行为及操作风险排查专项行动报告.pdfVIP

东南银行桂林分行

关于开展2022年度员工行为及操作风险

专项行动检查及评估报告

根据上级组织相关要求，我行在全辖组织开展了员工行

为及操作风险排查专项行动。现将自查情况报告如下：

一、组织开展情况

（一）成立领导组织，做好安排部署。

为切实加强组织领导和统筹协调专项行动，我行成立了

由市行阳东行长任组长、市行其他行领导为副组长、市行各

部门/中心主任为成员的“2022年度员工行为及操作风险排

查专项行动”工作领导小组。领导小组负责部署、指导员工

行为及操作风险排查工作，跟进工作进展，评价排查成效。

领导小组办公室设在内控合规中心。内控合规中心和监察部

为本次员工行为及操作风险排查的牵头部门，负责拟定全行

排查总体工作方案、数据传导以及过程督导、整改问责、汇

总报告排查开展情况。

（二）制定实施方案，任务分解到位。

按照银监局和上级行工作要求，我行确定了员工行为及

操作风险排查要点与分工，将任务分解到各相关业务条线，

要求各条线按照检查内容保质保量完成检查工作。内控合规

中心牵头召开会议，指导自查、督导进度，及时总结协调排

查过程中遇到的问题，对自查工作进行了详细安排布置。内

控合规主管行长要求各条线要高度重视，全面把握好自查要

点，按照时间要求开展自查，边查边改，对重大风险事件及

违规问题责任追究要落实到位。

二、从业人员行为评估情况

1．根据要求，完善制度

我行建立覆盖全面、授权清晰、相互制衡的从业人员

行为管理体系，并明确管理层和相关职能部门在从业人员行

为管理中的职责分工；建立健全覆盖各类员工的全员管理制

度；建立专门的员工账户大额异常交易情况监测制度并在员

工行为规范相关制度中明确相关要求；建立从业人员处罚信

息管理制度等。每年都签订承诺书要求员工严格执行，并将

责任层层落实到各机构和部门的主要负责人；建立内部举报

核查机制，发挥员工监督的积极作用；建立员工异常行为常

态化处置机制，对违反三十个严禁和“一百条”行为守则的

员工进行严肃查处；风险事件处置程序规范，应急处置预案

和机制完善。

2．做实“全流程管理”，发挥三道防线合力

围绕“持续的合规教育培训、非现场监控和现场检查、

有效的问题整改、严格的责任追究、完善的绩效考核，充分

的信息沟通和评价”等方面，细化与明确业务条线部门及各

支行“内控合规六项规定动作”，通过明晰业务管理部门、

内控合规部门、监察各方的职能、义务，加强过程管理和工

作协调，共享内控合规信息，提高内控合规管理整体效能。

3．聚焦关键风险点，提升现场检查识别发现重要问题

能力

以风险为导向，以问题为导向，紧盯问题多的机构、隐

患多的区域、检查流于形式的条线、风险集中的业务领域，

把发现问题和解决问题作为出发点和落脚点，坚持全面排查

与重点整治并重，加大检查排查力度，深挖合规风险隐患，

震慑违法违规违纪行为，查找填补薄弱环节，坚决杜绝案件

发生。

一是开展内控合规风险大排查。我行成立专门的巡检队

伍，对全辖网点进行巡检，重点实施“员工异常行为排查、

高风险领域排查、基本制度落实情况排查”三项排查工作，

紧盯案件高发、易发环节，严防案件风险。目前巡检队伍成

行、巡检内容全面、组织架构精炼、巡检制度严密、工作开

展有序。截止9月底，巡检组顺利完成对18家网点本年度的

第一轮巡检，实现巡检网点全覆盖,巡检成效显著。

二是持续对员工异常行为“靶向治疗”。按季滚动排查

员工异常交易风险，关注员工参与非法集资、民间借贷、私

售飞单、经商、赌博等重点问题，突出对基层机构和市行主

要业务部门负责人、关键岗位人员、存在违规记录人员、长

期不在岗等重点人员的异常交易排查，强化人员管理效能，

做到风险早识别、早处置、早化解。

三是开展重大违规或案件线索“联动核查”。监察部、

内控合规中心建立联动核查工作机制，对非现场监控分析及

其他渠道发现的重大违规或案件线索，迅速结合相关业务条

线部门组成联合检查组开展现场检查，按照“一案一策、分

类处置、标本兼治”的工作思路，深入调查、深究原因，严

防重大风险发生。

四是开展内控案防“雷点”排查专项活动，主要排查常

规业务、日常管理、外部监管中存在的矛盾、问题或风险隐

患。共排查出“雷点”58个，已堵截或已化解风险雷点32