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2023年南陵县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．下列关于人民币的法定管理部门的叙述中。有误的一项是（）。

A、人民币由中国人民银行统一印制、发行

B、中国人民银行发行新版人民币．只需将发行时间予以公告

C、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收

回、销毁

D、中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币

发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定．动用发

行基金

答案：

B

解析：中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予

以公告。

2．下列储蓄存款中，使用复利计取利息的是（）。

A、3年期整存整取的定期存款

B、6年期的教育储蓄存款

C、活期存款

D、定活两便储蓄存款

答案：

C

解析：除活期存款外，其他存款不论存期多长，一律不计复利。

3．以下不属于内部控制保障体系要素的是（）。

A、人员管理

B、监控对账

C、考评管理

D、信息系统控制

答案：

B

解析：选项B不正确，监控对账是属于内部控制的主要措施。

4．按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客

户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）年。

A、4

B、5

C、3

D、2

答案：

B

解析：按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和

客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

5．某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股

票价格很可能下跌，（）。

A、该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B、该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C、该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息

D、该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人

答案：

D

解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外

的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A、B、C选项行为均违反了内幕交易原

则。

6．专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机

构是（）。

A、货币经纪公司

B、证券公司

C、信托公司

D、投资银行

答案：

A

解析：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门

从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融

机构。

7．银行业从业人员在协助执行中，做法不当的是（）。

A、不向不应该知道的人透露有关信息

B、按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份．并审核来函的法定要件

C、确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内

D、根据执法人员口头请求可超范围协助执行

答案：

D

解析：应当熟知银行承担的依法协助执行的义务．在严格保守客户隐私的同时，了解

有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关。按法定程序积极

协助执行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产．

8．商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括（）。

A、确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B、确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C、确保银行效益最大化

D、确保资本规划与银行经营状况，风险变化趋势及长期发展战略相匹配

答案：

C

解析：商业银行内部资本评估程序应实现以下目标：一是确保主要风险得到识别、计

量或评估、监测和报告。二是确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应。三是

确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。

9．风险管理的基本流程是（）。

A、风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

B、风险识别—风险监测一风险控制—风险计量

C、风险监测—风险识别—风险控制—风险计量

D、风险监测—风险识别—风险计量—风险控制

答案：

A

解