{业务管理}企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明.pdf

{业务管理}企业网上银行

跨行转账柜面业务操作说

明

企业网上银行跨行转账柜面业务

操作手册

2010年07月

目

1跨行转账概述3

2业务规则3

3柜面交易说明4

跨行转账主流程5

人工补录业务基本流程5

退汇的基本流程6

3.1[294A]跨行转账收款方资料补录查询7

3.1.1功能简介7

3.1.2操作流程8

3.1.3交易说明10

3.2[294B]跨行转账收款方资料补10

3.2.1功能简介10

3.2.2操作流程10

3.2.3交易说明14

3.3[294C]跨行转账收款方资料复核查询15

3.3.1功能简介15

3.3.2操作流程15

3.3.3交易说明17

3.4[294D]跨行转账收款方资料复核17

3.4.1功能简介17

3.4.2操作流程18

3.4.3交易说明23

3.5[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除24

3.5.1功能简介24

3.5.2操作流程25

3.5.3交易说明30

3.6[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）31

3.6.1功能简介31

3.6.2操作流程31

3.6.3交易说明33

3.7[294H]跨行转账打印补录业务清单34

3.7.1功能简介34

3.7.2操作流程34

3.7.3交易说明36

3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询36

3.8.1功能说明36

3.8.2操作流程36

3.8.3交易说明38

4客户提示38

1跨行转账概述

企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准

版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理

和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行

的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提

交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行

的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2业务规则

1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：

客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，

而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池

中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人

行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修

改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除

后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化

处理情况。柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天

本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处

理。

3柜面交易说明

跨行转账柜面业务包括以下交易：[294A]跨行转账收款方资

料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账

收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]

跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行

跨行转账交易回单打印（企业）、[294H