山西 2023年票据与账户管理准入资格考试真题模拟汇编（共371题）.docVIP

山西2023年票据与账户管理准入资格考试真题模拟汇编

（共371题）

1、发卡银行为客户办理单位结算卡应进行以下哪些审核（）（多选题）

A.客户身份识别制度和账户实名制

B.对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后

C.柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议

D.严格审核单位结算卡持卡人有效身份证件，以及相关授权材料的真实性和合法性

试题答案：A,B,C,D

2、存款人申请变更QFII专用存款账户及其他特殊专用存款账户的（）信息时，中国人民银行当地分支机构应收回该存款人的原专用存款账户开户许可证正本，并打印专用存款账户开户许可证正、副本。（多选题）

A.存款人名称

B.存款人类别

C.法定代表人姓名

D.法定代表人证件种类及编号

试题答案：A,C

3、下列情况下，汇票不可再背书的有（）（多选题）

A.背书人在汇票上记载“委托收款”字样

B.汇票被拒绝承兑、被拒绝付款的

C.汇票超过付款提示期限

D.汇票凭证不能满足背书人记载事项的需要

试题答案：A,B,C

4、以下哪些机构不能为票据法所称的保证人（），法律另有规定的除外。（多选题）

A.以公益为目的的事业单位

B.社会团体

C.企业法人的分支机构

D.企业法人的职能部门

试题答案：A,B,C,D

5、义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况，并将其作为对（）的基础。（多选题）

A.客户身份识别

B.风险评估

C.分类管理

D.可疑交易报告

试题答案：A,B,C

6、款人在申请开立单位银行结算账户时，账户名称、开户证明文件上以及预留银行签章的名称应保持一致，但下列情形除外（）（多选题）

A.因注册验资开立的临时存款账户

B.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的

C.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D.有字号的个体工商户开立的银行结算账户

试题答案：A,B,C

7、义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过（）等方式进行？（多选题）

A.询问非自然人客户

B.要求非自然人客户提供证明材料

C.查询公开信息

D.委托有关机构调查

试题答案：A,B,C,D

8、以下哪些行为会导致票据无效（）（多选题）

A.未记载法定必须记载事项的

B.票据金额中文大写和数码记载不一致的

C.票据金额、日期、收款人名称更改的

D.票据用途未经原记载人签章证明更改的

试题答案：A,B,C

9、银行机构采用网络报送方式的，中国人民银行当地分支机构应以（）和（）调取账户管理系统待核准数据库中的相关信息，与审核合格的存款人书面相关资料核对无误后进行业务处理。（多选题）

A.银行机构代码

B.存款人名称

C.账号

D.存款人注册营业执照号码

试题答案：A,C

10、以下关于外地常设机构开立基本存款账户的说法正确的是（）对于已经取消对外地常设机构审批的省（市），外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户（多选题）

A.应出具驻在地政府主管部门的批文。

B.应出具派出地政府部门的批文。

C.对于已经取消对外地常设机构审批的省（市），外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件

D.对于已经取消对外地常设机构审批的省（市），外地常设机构应出具驻在地政府部门的证明文件

试题答案：A,C

11、以下说法正确的是（）。（多选题）

A.银行机构应对存款人书面相关资料的真实性、完整性和合规性进行审查；采用网络报送或磁介质报送方式的，还应确保电子信息与书面相关资料内容的一致性。

B.对于核准类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对银行机构报送的存款人书面相关资料的完整性、合规性及其与相应电子信息内容的一致性进行审核

C.对于代为备案的备案类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对存款人书面相关资料与相应电子信息内容的一致性进行审核。

D.对于核准类银行结算账户，银行机构采用书面报送方式的，中国人民银行当地分支机构应依据审核合格的存款人书面相关资料，将相关信息准确、完整地录入账户管理系统并进行业务处理

试题答案：A,B,C,D

12、（）构成票据交易双方完整的交易合同。（多选题）

A.票据成交单

B.票据交易主协议

C.票据交易补充协议

D.资金汇划凭证

试题答案：A,B,C

13、企业新版营业执照包括（）。（多选题）

A.加载统一社会信用代码营业执照

B.改革过渡期内使用的“一照三号”营业执照

C.改革过渡期内使用的“一照一号”营业执照

D.15位号码营业执照

试题答案：A,B,C

14、失票人填写挂失止付通知书应当记载哪些事项？（）（多选题）

A.票据丧失的时间和事由

B.票据的背书保证情况

C.票