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2024标准银行工作计划及措施

一、主动学习,提升技能。

作为一名入职一年的客户经理,工作时间不长,没有坐柜的经历,确

实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、还是营销能力和

阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,。因此在下半年的工作中,要继

续加强自己的学习,提升个人素质,努力提升业务技能水平,强化自身风

险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累,争取能从容地处理日常

工作中出现的各类问题。

二、维系客户,拓展市场。

主动与客户联系,关心客户需求,适时将我行新的业务产品介绍给

客户。对于现有客户的上下游企业,应该做到深挖细刨,针对客户贸易链

各环节展开营销工作。应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户

的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服

务。对现有的客户,要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极

地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。

首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替

客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;

其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的

分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟

通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观

察。

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第三,在与客户的交往中,要积极推销银行产品。善于发现客户的

业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及

时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。

第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生

产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什

么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。

三、发散思维,勇于创新。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已

经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,如何服务好重点客户对我行的

业务发展起着举足轻重的作用。在下半年的工作中,要时时刻刻地注重

研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境

的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规

律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断

控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。

2024标准银行工作计划及措施（二）

____年一季度全市主要银行金融机构存款基本都是增加的,同期我

行存款是下降的,面对越来越激烈的存款竞争,制定一个完善而有效的

存款营销策略成为当前最为迫切的前提!一个好的营销方案将会成为扩

充市场、延伸品牌度的有效手段。

一、指导思想

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坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇,适应市场的需求,加大

存款营销力度,壮大我行的存款市场份额。

二、组织领导

成立____支行“百日存款竟赛”工作领导小组,由行长王____任组

长,副行长____任副组长,副行长____及办公室____、营销部____为成

员。领导小组下设办公室在办公室,具体负责“百日存款竟赛”的营销

体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、目前存款现状

本行存款的结构特点（应包括但不限于:存款的基础结构,如公

存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等）。

四、存款下降主要存在的问题

从____支行存款的整个结构看,活期类存款的大幅波动,是____存

款不能持续稳定增长的关键点之一,储蓄存款源的溃乏,对单个帐户的

过于依赖,是影响____支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。

（一）稳定性因素

（1）由于受社会经济运行规律的影响,每年初都会有大量的易变

性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流

动性大、平均占用天数低,稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款

源补充的前提下,弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺,需要投入

更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起____支行存款下滑的主

要原因之一。