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600604市北高新2023年上半年信贷审批财务分析报告--第1页
市北高新2023年上半年信贷审批财务分析报告
一、综述
1、客户概况
客户概况
行业归属企业规模行业内排名
商务服务业中型309/374
2、行业分析
商务服务业2023年三季度盈利总额653,662.89万元，较去年同期减少
14.42%，处于历史中间水平。
3、财务风险信息
重度粉饰，报表存在一定水分。
报表粉饰度
项目提示分数
营运资金需求过高，资金不合理
资金需求6
占用过大。
持续过高的货币资金主要来自于
货币资金4
短期借款，货币资金需要关注。
内部资料，妥善保管第1页共12页
600604市北高新2023年上半年信贷审批财务分析报告--第1页
600604市北高新2023年上半年信贷审批财务分析报告--第2页
经营业务主要依靠供应商提供的
应付账款资金维持。来自于供应商的资金占4
营业成本的比例超过30%。
存货占比过高，存货持有量超过
存货4
了营业收入。
营业收入下降幅度过大。营业收
营业收入4
入存在较大波动。
营业成本和营业收入匹配发生较
营业成本大变化，成本大幅度上升，毛利下4
降在10%以上。
利润质量营业利润率下降过快。4
营业外收入营业外收入成倍增长。2
有息负债占比超过行业均值的2
借款收入比1
倍。
资产负债率资产负债率出现明显变化。1
4、风险提示
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链
断裂风险，短期暴露的资金缺口为70,775.93万元。由于该企业经营亏损，
资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。资金缺口在下降，但经营
亏损情况未改善，资产负债率较高，资金
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