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年度资金计划表模板

篇一：每月流动资金使用计划表

每月流动资金使用计划表

农民工是我国经济建设重要力量，维护农民工利益似乎

事关社会稳定企业形象的大事；我项目部根据合同文件要求

及项目办、管理处、监理的指示，成立农民工工资发放小组，

切实落实《劳动法》的规定，履行《劳动合同》明确的义务。

工资发放由项目部经理负责，协调部主任、财务室实施，每

月工资在次月3号前付清。

篇二：资金安排计划样本

统筹安排资金收支——

最大限度降低财务费用

财务部XX年调研课题报告

如何运作好企业资金，提高资金的使用效率，关系到

企业运行成本的高低和效益的好坏，因此,加强资金的管理

和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个企业经

营注入新的活力?

近年来,企业资金管理中的问题非常突出,大量的负债

资金给企业带来了较好经营效益，同时巨额的财务费用也使

得企业财务风险日益增加，而且在经营过程中大量的回款为

承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上，承兑汇票

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变现的难题摆在我们面前，要么到银行变现，要么到期解付

但需增加新的资金投入，两者同样要增加利息费用，选择何

种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由

此可见，只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金

收支才能实现企业管理创新,推动企业可持续发展?

一、统筹安排资金的必要性

1、企业供产销环节,是生产经营的主要环节,也是资金

运动的主要环节?统筹安排资金,可以合理控制企业的大部

分经营活动?因此,必须对全部资金和处于各周转环节的流

动资金进行经常性分析,及时掌握资金的使用情况,统筹安

排资金使用，保持企业财务上的流动性,保持企业的可持续

发展能力?

2、统筹安排资金，加强资金管理和控制,能有效地防

止舞弊?在企业生产经营过程中,资金缺乏统筹安排资金，资

金的使用没有计划，管理漏洞大，各部门借、挪用是引起各

种贪污犯罪的主要原

因之一?因此，统筹安排资金，加强资金管理,要求企业

制定严格的内部控制制度,保证资金的收入?支出合法合理,

从而有效地防止舞弊的发生?

3、统筹安排资金,可以更有效地使用资金,提高资金使

用效益?企业资金存量应该保持在一个合理的水平上,过多

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或过少都不合理?过多的持有资金,机会成本增多,是资源的

浪费，过少的持有资金,有可能危及企业的正常生产经营?因

此,应对资金的使用有一个合理的规划,统筹安排?

二、企业资金管理中存在主要的问题

1、缺乏资金管理意识?

经过多年的市场经济风雨洗礼，目前大多数企业管理

者对资金的重要性都有广泛的认同,但是,有些管理者仍然

缺少资金时间价值观念和现金流通链的观念,因此企业在统

筹安排资金上，不注重资金预算，缺乏详细的资金使用计划，

没有系统的财务分析方法,在资金的筹集?使用和分配上缺

少科学性,有时企业账面有大量资金，同时在银行有大量贷

款每月负担巨额的财务费用；有时由于过度筹集资金使企业

陷入负债再负责经营的恶性循环之中,使企业陷入严重的结

构性风险中；有时因为流动资金枯竭导致企业资金链条断裂，

从而增加企业破产风险?

2、信息传递不及时、失真,从而造成企业决策不科学，

甚至不合理、不正确，致使资金无法进行统筹安排?

信息时代,一个企业获取、传递、整理信息速度和能力，

已经

对企业发展产生着不容忽视的影响?但是,目前我国相

当多企业内部的信息严重不透明?不对称,传递方法陈旧、速

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度缓慢，致使财务部门难以获取及时准确的财务信息以至于

作出不准确的财务分析，使企业决策者根据这种分析做出错

误的决策，导致企业资金使用无法统筹安排、合理配臵，按

照决策执行时，有时形成大量资金富余、浪费现象，增加企