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XX农商银行现金业务管理考核实施细则(试

行)

X农商银〔2015〕412号

第一章总则

第一条为进一步规范本行现金业务，提升现金业务管

理水平，有效防控现金业务操作风险，确保现金业务处置准

确、安全、高效。依据人民银行、上级管理部门现金业务管

理操作相关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所指对象为各支行（营业部、库管中心）

及相应责任人。

第三条本办法所指的库管中心日常记录，是指库管中

心在办理网点缴现业务时发现本办法所涉及的日常差错，由

库管中心指定人员及时在《XX农商银行现金业务管理登记

簿》上登记差错信息，换人复核，双人确认。

第四条本办法根据总行库管中心日常记录、各级管理

部门专项检查、人民银行XX市支行有关现金业务通报以及

客户有效投诉等为依据，实行不定期通报，对网点差错责任

人实行经济处罚。

第二章网点现金上缴

第五条现金上缴流程应符合《XX农商银行社会化押运

操作管理办法》的要求，上缴的现金装入钱箱时必须换人卡

大数复核，按制度要求对上解的调拨箱使用调拨箱专用锁并

换人卡封，完成交接手续。

调拨箱未按规定上解的或与安邦交接的调拨箱与实际

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调拨箱数量不符的，每次罚款100元；因调拨箱锁具使用错

误的，每次罚款100元；调拨单未随款箱上交的，每次罚款

100元；装有现金、凭证等重要物品的调拨箱、尾箱遗忘在

营业场的另行处理。

第六条网点上缴的现金必须做到清点无误，并在成刀

现金的腰条纸上加盖经办人名章，封签上加盖经办人名章和

日期章；对非成刀上缴的现金，应装入专用装钞袋，并在装

钞袋上注明上缴网点名称、上缴柜员、上缴金额等信息；库

管中心整点人员应按要求清点网点上缴的现金，并与现金调

拨单核对无误。

清点时发现长短款券别在50元(含)以下的，每张对责

任人罚款50元；长短款券别100元的，每张对责任人罚款

100元；夹版长短款的，每张对责任人罚款200元；腰条或

封签处印章不清、无印章、无日期、手写姓名的，每处罚款

10元；非成刀现金上缴，未注明网点名称、柜员姓名、上缴

金额等信息的，每次罚款20元；上缴现金未扎紧整齐，四

边长短（高低）超过0.2厘米或呈明显锯齿状的，每捆罚

款20元；将未清点的人民币直接缴至库管中心的，每捆罚

款100元。

第七条辖内各营业网点应按照“不宜流通人民币挑剔

标准”挑剔人民币，杜绝将完整券作残损券上缴现象出现，

上缴的现金中发现将完整券放入残损券的，或将残损券放入

完整券的，每张罚款20元。

第八条总行库管中心对网点上缴的现金在复点时应

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做好假币审验工作，在复点时发现假币