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加强合规文化建设提升风险防范水平

摘要：合规文化是企业文化的有机组成部分,是指导企业行为

和员工行为的哲学,它是以风险控制为指导思想,依靠先进的管

理手段实现有效的组织形式,确保各项活动合乎内外部规定的行

为准则,旨在最大限度的防范经营风险,提高综合竞争能力;

关键词：合规风险防范新常态服务质效

引言

随着经济全球化发展,企业经营风险大大增加;具有百年历

史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消

息使人们在震惊之余,陷入深思;在分析上述国际金融大鳄倒闭

原因时,内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为

大家首选的主要根源;作为农村金融的主力军,提升企业内部控

制、防范风险水平,成为迫切需要解决的重要课题;下面就加强合

规文化建设,主动适应新常态,全面提升金融服务质效,全面提升

风险防控水平,提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法;

1合规文化的含义

合规,简而言之就是“合乎规范”,是指企业及企业员工行为

应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内

部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守;合规是

一种责任,由许多点点滴滴的环节和规定组成的,合规更是一种

习惯,需要慢慢养成、无条件遵循;

合规文化是企业文化的有机组成部分,是指导企业行为和员

工行为的哲学,它是以风险控制为指导思想,依靠先进的管理手

段实现有效的组织形式,确保各项活动合乎内外部规定的行为准

则,旨在最大限度的防范经营风险,提高综合竞争能力;

先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性,它不仅决

定着合规文化的发展趋势,而且也是合规文化建设的最终目标;

2加强合规文化建设的重要意义

加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要通过开

展合规文化建设活动,一方面统一高层领导对合规文化建设的认

识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,另一

方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵,自觉的融入

到企业合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,有

效提高制度执行力,实现外部监管的有效互动,提高经营管理水

平;

加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要企

业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程,不是一朝一夕就能

建成的,它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的,

深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行,才能落实科

学发展观和履行社会责任;

加强合规文化建设是风险管理的必然要求合规文化是

一面抵挡风险,化解危机的盾牌;通过合规文化建设,加强企业的

凝聚力和向心力,规范操作行为,遏制违法违纪现象的发生,降低

经营风险,提高企业竞争力;

加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要安全就

是效益,良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险,又能够提高

服务质量,抓住优质客户,为企业降低成本、提高经济效益打下坚

实基础;

3加强合规文化建设,提升风险防范水平的思路

合规文化建设是一个渐进的漫长过程,只有起点,没有终点;

它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育;

以制度建设为切入点,夯实风险防范的内部基础;建立健

全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础;应该重点针对系

统管理模式、操作流程以及业务创新的变化,及时梳理、修订和

完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点

和风险点;要规范基础管理,细化操作流程,强化监督和问责,有

效化解各种风险和危机;

以合规管理为重点,筑牢风险防线要大力培养合规操作

意识,规范日常操作行为;坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代

替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,形成一种“指示服从制度、

信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管

理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规

的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则;

以内部控制为保证,