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心得体会银行培育合规文化特色和亮点的做法和经验

银行培育合规文化特色和亮点的做法和经

验

银行培育合规文化特色和亮点的做法和经验

在岗一分钟，合规六十秒

歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必

定一败涂地”。这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制就是我们

今天所学习的规矩，遵规守距，即要合规。“设绳墨而取曲直，立规

矩以为方圆”。合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而

言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合

规是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障

下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，

使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，

无论哪一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没

有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规绝不单单

是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工

作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷

款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监

督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都

有责任去合规。

明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事，不难于立

法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二

字，说出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到

我们的

行为方式并持之以恒。入行至今，我一直在基层前台工作。一张

三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单

的几组用具，

甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。

这三年我学习到了很多知识和业务技能，但印象最深的还是工作要合

规。然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简单的

挂在嘴边的空话。只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，规

范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，对每一个细节都不能疏

忽，比如：离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的密码及个人名章，

不得提供给他人使用，密码要严格必威体育官网网址，要经常修改，“现金收入先

收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日二碰库”、“大额换

人复核”等等。作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁

琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至

在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到一

日二碰库不也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各

项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无

数经验教训总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁，在

核对身份证和本人以及联网核查后，我认为应该是本人无误，就开始

操作解锁交易，准备给客户解锁，在让客户输入密码后，身旁的同事

提醒，你怎么没有询问客户问题我才想起，我遗忘了密码解锁的重要

一步。随后我例行按照要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问

题，然而客户却支支吾吾回答不出，再三询问下才知，这张卡是该客

户姐姐的，

被她输错密码锁住。虽然最后业务没有办理成功，然而这件事却

给了我教训，我第一次真切地感受了“合规”就在我身

边，它渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中。在实

际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中

一个闪念。用过了期的身份证给客户挂失；因为客户是你的熟人或朋

友而大开方便之门；你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看

似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。

违规不论大小都是必须杜绝的，违规和案件常常发生于小的疏忽或失

误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！

细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业。中国农业银行正

致力于建设“面向‘三农’、城乡联动、融入国际、服务多元”的一

流商业银行，增强合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农行

事业的健康发展，提高防控金融风险的能力，有着很强的现实性和必

要性。我们每一位员工更要带头主动合规，自觉履行自身的合规责任，

从“我”做起，自觉树立四种意识。一是合规办事意识。行成于思而

毁于随，要正确把握自己，必须时刻紧绷合规之弦，固守合规底线不

动摇，做到工作一分钟，合规六十钞，绝不因为事情小而放松合规标

准，坚决剔除凭感觉办事、凭习惯办事的陋习，严守合规底线，防止

迷失方向；二是责任意识。应本着对工作负责、对同事负责、对自己

负责的原则，认真