2024年国开(电大)专科《个人理财》形考任务及答案.pdf

2024年国开（电大）专科《个人理财》形考

任务及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

2.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

3.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

4.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

5.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

7.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

8.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

9.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

10.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

12.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

13.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

15.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

16.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

17.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

18.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

19.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

20.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

二、多选题(15题)

21.香港股票市场的投资品种有（）

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

22.实现个人理财目标应注意因素:（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

23.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

24.债券投资的风险有()。

A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D