信用合作社反洗钱与反恐融资知识考核试卷.docx

信用合作社反洗钱与反恐融资知识考核试卷

考生姓名：________________答题日期：________________得分：_________________判卷人：_________________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.信用合作社反洗钱的主要目的是（）

A.降低金融风险

B.增加收入

C.提高客户满意度

D.扩大业务范围

2.以下哪项不是反洗钱的基本措施？（）

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.限制客户提款额度

D.报告可疑交易

3.反恐融资的主要手段是（）

A.限制现金交易

B.加强客户尽职调查

C.提高贷款利率

D.降低存款利率

4.以下哪个部门负责我国信用合作社的反洗钱监管？（）

A.银保监会

B.人民银行

C.公安部

D.审计署

5.客户身份识别不包括以下哪项内容？（）

A.识别客户身份

B.了解客户职业

C.核实客户资金来源

D.获取客户家庭成员信息

6.可疑交易报告应当包括以下哪些内容？（）

A.交易金额、时间和方式

B.客户身份信息

C.可疑交易特征

D.所有以上内容

7.以下哪个行为可能涉嫌洗钱？（）

A.定期存款到期自动续存

B.大额现金存款后立即转出

C.按月领取工资

D.购买国债

8.反洗钱法律法规体系的核心是（）

A.反洗钱法

B.反恐怖融资法

C.银行法

D.证券法

9.以下哪个不属于反洗钱的三大防线？（）

A.内部控制

B.监管部门

C.客户

D.客户经理

10.以下哪个行为可能涉嫌反恐融资？（）

A.个体工商户向员工发放工资

B.企业购买原材料

C.个人频繁大额汇款给境外

D.政府部门发放补贴

11.信用合作社在反洗钱工作中应当遵循的原则是（）

A.必威体育官网网址原则

B.自律原则

C.公平竞争原则

D.诚信原则

12.以下哪个部门负责国际反洗钱标准的制定？（）

A.联合国

B.国际货币基金组织

C.世界银行

D.脂肪酸组织

13.以下哪个不属于反洗钱的主要法律法规？（）

A.反洗钱法

B.反恐怖融资法

C.银行法

D.税收征收管理法

14.客户尽职调查不包括以下哪项内容？（）

A.了解客户身份

B.识别客户风险

C.获取客户家庭成员信息

D.持续监控客户交易

15.以下哪个行为不属于大额交易报告范围？（）

A.单笔现金存款10万元

B.单笔转账20万元

C.单笔取现5万元

D.单笔消费3万元

16.以下哪个不属于可疑交易报告的报送对象？（）

A.人民银行

B.银保监会

C.公安机关

D.审计机关

17.以下哪个措施不属于反洗钱的预防措施？（）

A.加强内部控制

B.提高员工素质

C.限制客户提款额度

D.定期进行内部审计

18.以下哪个不属于反恐融资的常见手段？（）

A.利用虚假贸易

B.利用虚假投资

C.利用虚假捐赠

D.利用虚假消费

19.以下哪个部门负责反洗钱工作的国际合作？（）

A.人民银行

B.银保监会

C.外交部

D.公安部

20.以下哪个不属于信用合作社反洗钱与反恐融资的主要任务？（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.落实客户身份识别制度

C.开展反洗钱培训

D.提高客户满意度

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.反洗钱工作中，以下哪些是客户身份识别的主要方法？（）

A.查验身份证件

B.获取职业信息

C.核实资金来源

D.以上都是

2.以下哪些情况可能被视为可疑交易？（）

A.与客户已知职业或经营业务明显不符的交易

B.频繁的小额现金交易

C.无明显经济或合法目的的大额交易

D.以上都是

3.信用合作社在反洗钱方面应建立哪些制度？（）

A.客户身份识别制度

B.交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度

D.以上都是

4.以下哪些属于反恐融资的监管机构？（）

A.人民银行

B.银保监会

C.公安机关

D.以上都是

5.反洗钱培训的主要内容应包括哪些方面？（）

A.反洗钱法律法规

B.可疑交易识别

C.内部控制制度

D.以上都是

6.以下哪些措施有助于预防洗钱和恐怖融资？（）

A.提高员工对反洗钱的认识

B.加强客户尽职调查

C.限制现金交易

D.以上都是

7.在进行客户尽职调查时，以下哪些信息是必须要收集的？（）

A.客户身份证明

B.客户的职业和收入来源

C.交易目的和性质

D.以上