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商业银行代理对私保险业务管理办法--第1页
商业银行代理对私保险业务管理办法
目录
第一章总则
第二章职责分工
第三章产品管理
第四章资质管理
第五章销售管理
第六章合规管理
第七章售后服务管理
第八章附则
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第一章总则
第一条为规范我行代理对私保险业务管理,促进业务持续
健康发展,根据监管规定及总行《银行代理对私保险业务管理办
法(2017年版)》,结合分行实际制订本管理办法。
第二条本办法所指代理对私保险业务是银行受保险公司委
托在授权范围内向个人客户提供对私保险产品或服务的经营活
动。
第三条本办法所指对私保险产品包括投保人为个人客户的
人身险、财产险等各类险种。
第四条本办法适用于省分行辖内各渠道开展的代理对私保
险业务。
第二章职责分工
第五条省分行个人金融部职责
省分行个人金融部是全省代理对私保险业务的牵头管理部
门,负责全省代理对私保险业务的牵头管理,主要职责如下:
(一)负责制定代理对私保险业务发展规划、年度计划;
(二)负责制定代理对私保险业务各项规章制度;
(三)负责全省代理对私保险业务的代理关系管理,在省行
同业业务中心准入合作名单内与保险公司立对私代理合作关系
并签署协议;
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(四)负责全省代理对私保险业务的产品管理,包括产品准
入退出、费率制定、协议签署、渠道部署、跟踪评价等;
(五)负责牵头全省代理对私保险产品的销售推动;
(六)负责全省代理对私保险业务的资质管理、人员培训管
理等;
(七)负责配合做好全省代理对私保险业务的消费者权益保
护宣传教育工作;
(八)其他代理对私保险业务牵头管理事宜。
第六条省行金融市场业务中心/同业业务中心职责
省行金融市场业务中心/同业业务中心是全省保险公司客户
管理部门,牵头管理全省的银保业务合作,其主要职责为:
(一)牵头负责保险公司客户的评价准入、牵头营销、管理
以及全面业务合作,为全省搭银保业务的合作平台;
(二)牵头负责银行保险综合服务系统(以下简称“银保系
统”)的总体规划、业务需求编制、培训、推广、维护和测试;
(三)其他与银保业务相关的牵头管理事宜。
第七条省行网络金融部、渠道与运营管理部职责
(一)与省行个人金融部共同负责对私保险产品在相应渠道
的产品部署;
(二)负责对私保险产品在相应渠道的营销支持;
(三)负责全省相应渠道代理对私保险的功能布放、流程优
化和操作风险防范。
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