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商业银行代理对私保险业务管理办法--第1页

商业银行代理对私保险业务管理办法

目录

第一章总则

第二章职责分工

第三章产品管理

第四章资质管理

第五章销售管理

第六章合规管理

第七章售后服务管理

第八章附则

—1—

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第一章总则

第一条为规范我行代理对私保险业务管理,促进业务持续

健康发展,根据监管规定及总行《银行代理对私保险业务管理办

法(2017年版)》,结合分行实际制订本管理办法。

第二条本办法所指代理对私保险业务是银行受保险公司委

托在授权范围内向个人客户提供对私保险产品或服务的经营活

动。

第三条本办法所指对私保险产品包括投保人为个人客户的

人身险、财产险等各类险种。

第四条本办法适用于省分行辖内各渠道开展的代理对私保

险业务。

第二章职责分工

第五条省分行个人金融部职责

省分行个人金融部是全省代理对私保险业务的牵头管理部

门,负责全省代理对私保险业务的牵头管理,主要职责如下:

(一)负责制定代理对私保险业务发展规划、年度计划;

(二)负责制定代理对私保险业务各项规章制度;

(三)负责全省代理对私保险业务的代理关系管理,在省行

同业业务中心准入合作名单内与保险公司立对私代理合作关系

并签署协议;

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商业银行代理对私保险业务管理办法--第3页

(四)负责全省代理对私保险业务的产品管理,包括产品准

入退出、费率制定、协议签署、渠道部署、跟踪评价等;

(五)负责牵头全省代理对私保险产品的销售推动;

(六)负责全省代理对私保险业务的资质管理、人员培训管

理等;

(七)负责配合做好全省代理对私保险业务的消费者权益保

护宣传教育工作;

(八)其他代理对私保险业务牵头管理事宜。

第六条省行金融市场业务中心/同业业务中心职责

省行金融市场业务中心/同业业务中心是全省保险公司客户

管理部门,牵头管理全省的银保业务合作,其主要职责为:

(一)牵头负责保险公司客户的评价准入、牵头营销、管理

以及全面业务合作,为全省搭银保业务的合作平台;

(二)牵头负责银行保险综合服务系统(以下简称“银保系

统”)的总体规划、业务需求编制、培训、推广、维护和测试;

(三)其他与银保业务相关的牵头管理事宜。

第七条省行网络金融部、渠道与运营管理部职责

(一)与省行个人金融部共同负责对私保险产品在相应渠道

的产品部署;

(二)负责对私保险产品在相应渠道的营销支持;

(三)负责全省相应渠道代理对私保险的功能布放、流程优

化和操作风险防范。

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