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第6期—反洗钱阶段性测试(一）

一、判断(共10题，20分）

1、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进预

防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并一致。（错）

2、客户身份识别中的禁止性要求是指,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进

行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（对)

3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本

信息,若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地.(错）

4、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理

由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

5、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为

出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险.(对)

6、客户身份识别中的必威体育官网网址性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客

户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（对)

7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在

与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施.（对）

8、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是

发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能走走“出出去去对)

9、客户身份识别中的非面对识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机

以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保

障手段，强化内部管理程序，识别客户身份.（对）

10、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银

行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对)

二、单选（共10题,40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易(）

元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、

现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.

C。20万，1万

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当

日累计等值（)美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C。10000

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中长“期闲置

的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的长“期”和短“期”是指（)

B。1年以上，10个工作日（含)

4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的,国务院

反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B)罚款。

B.5万元以上50万元以下

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总

部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方

式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监

测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

D.10

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间,以及自然人

与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（)元以上或者外币等值

（）美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B。50万，10万

7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了

（）种涉及涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型.

A.5

8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()报告。

C.大额交易、可疑交易

9、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

B。中国反洗钱监测分析中心

三、多选（共10题,40分)

1、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是(）