2022年中级银行从业《个人理财》考试大纲.pdf

2022年中级银行从业《个人理财》考试大

纲

银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业

资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《个人理财》

科目考试大纲内容如下

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析力量；通

过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，

包括财宝保障与规划、教育投资规划、退疗养老规划、投资规划、税

务规划、财宝传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关学问

和技能，测查应考人员对综合理财规划学问的运用力量，并合法、合

规地开展个人理财业务。

【考试内容】

一、家庭收支和债务管理

（一）家庭收支和债务管理信息的分类

1、熟识家庭收入、支出、结余的内容和分类；

2、熟识家庭资产和负债的内容和分类。

（二）把握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法

（三）把握家庭收支和债务管理的分析方法

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（四）把握家庭收支管理和债务管理的综合运用

二、财宝保障与规划

（一）财宝保障

1、了解财宝保障的意义；

2、了解风险管理的目标、方法和程序。

（二）保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区分；

2、把握保险合同中各相关要素的特征；

3、了解商业保险的各种分类形式；

4、熟识保险的基本原则和基本原理；

5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。

（三）把握人寿保险、年金保险、人身意外损害保险、健康保险、财

产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景

（四）财宝保障规划与保险产品的选择

1、熟识财宝保障规划的功能和目的；

2、把握家庭寿险保障规划的方法；

3、熟识家庭财险保障规划的方法；

4、了解购买保险产品需要留意的其他事项。

三、教育投资规划

（一）教育投资规划

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1、了解教育投资规划的重要性；

2、了解教育投资规划的类型和特点。

（二）熟识短期和长期教育投资规划的工具

（三）教育投资规划的流程及原则

1、把握教育投资规划的流程；

2、把握教育投资规划的详细步骤；

3、把握教育投资规划的原则；

4、了解出国留学投资规划。

四、退疗养老规划

（一）了解退疗养老规划的重要性

（二）把握影响退休规划的因素

（三）退休规划的流程和原则

1、把握退休规划的流程；

2、把握退休规划的步骤和分析方法；

3、熟识退休规划原则。

（四）薪酬与员工福利

1、了解薪酬构成与福利；

2、熟识基本养老保险的资金筹集与发放；

3、熟识企业年金的资金筹集与发放；

4、了解其他社会福利与单位福利的状况。

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五、投资规划

（一）了解投资规划基本内容

（二）现代投资组合理论与资产配置

1、熟识有效市场理论的应用；

2、把握投资组合理论的应用；

3、把握资本资产定价模型的应用；

4、熟识套利定价理论的应用；

5、熟识行为金融学的基本内容及应用；

6、熟识资产配置内容及应用。

（三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析

1、熟识基本面和技术面的分析方法；

2、把握债券分析方法；

3、了解心理分析方法；

4、把握投资组合业绩评价方法。

（四）资产配置应用与投资规划

1、把握资产配置的详细应用场景与原则；

2、了解智能投顾的相关内容；

3、把握投资规划方案的制定步骤。

六、税务规划

（一）了解税收的特征、制度及中国税制体系

（二）税务规划基本方法

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1、了解税务规划的原则和作用；

2、了解税务规划的分类；

3、了解税务规划的主要方法。

（三）个人所得税税务规划

1、熟识个人所得税构成；

2、把握个人所得税税务规划。

（四）房屋交易税务规划

1、了解房产交易相关税种；

2、把握房产交易税务规划。

（五）汽车纳税介绍

1、了解汽车交易相关税种；

2、熟识汽车交易税务规划。

（六）了解资产管理产品纳税基本状况

七、财宝传承规划

（一）财宝传承规划

1、熟识财宝传承规划基本要素；

2、了解财宝传承规划的需求及现状；