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柜面业务知识大比拼（第一次考试）0928

基本信息：[矩阵文本题]*

姓名：

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部门：

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员工编

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号:

1.付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立

即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有

收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人

付款的，不再承担责任。[单选题]*

A、12,13(正确答案)

B、11,12

C、10,11

D、7

2.对于在本票背面加附粘单的，应由（）在票据和粘单连接处签章。[单选题]*

A、第一背书人

B、第一被背书人

C、粘单之前的背书人

D、粘单上的第一记载人(正确答案)

3.集团总公司或其指定的集团财务中心（集团结算中心）等开立的账户作为集团现

金池的（）[单选题]*

A、主账户(正确答案)

B、分账户

C、一级账户

D、主合约

4.单位定期存款只能从同一客户号下的单位结算账户转账存入，或从存款资金转入

的内部账户转账存入，起存金额为人民币（）万元。[单选题]*

A、1(正确答案)

B、5

C、10

D、50

5.票据法规定的转让背书必须记载的事项中，哪一项是相对应记载事项，如果欠缺

记载，背书仍然有效。（）[单选题]*

A、背书的签章

B、背书日期(正确答案)

C、被背书人名称

D、确定的金额

6.某单位6月21日签发了一张现金支票，如果6月30日是星期日，那么该张支票

的最后提示付款期为（）。[单选题]*

A、6月28日

B、6月30日

C、7月1日(正确答案)

D、7月2日

7.增资验资的存款人申请开立验资账户应提交的资料不包括（）[单选题]*

A、董事会决议

B、股东会决议

C、企业名称预先核准通知书(正确答案)

D、营业执照

8.根据人民币账户业务管理规定,境外投资者不可以开立人民币（）账户[单选题]*

A、基本存款

B、一般存款

C、专用存款

D、临时存款(正确答案)

9.监管部门文件要求对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案账户和支

付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险

事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应对该账户（）[单选题]*

A、暂停其非柜面业务

B、中止该账户所有业务(正确答案)

C、通知客户进行销户处理

D、转为久悬银行账户管理

10.营业机构为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应当于（）在企业信息

联网核查系统中标注该企业开销户状态信息。[单选题]*

A、5日内

B、3日内

C、当日

D、当日至迟下一工作日(正确答案)

11.新开立结算账户（不含验资户）且发生（）笔交易月份的账户作为重点客户账

户纳入月度对账。[单选题]*

A、首(正确答案)

B、两

C、三

D、四

12.对于人行或公安机关下发的我行涉诈涉赌账户，各级机构除按监管要求开展排

查外，还应在接到排查通知的（）个工作日内向总行报送可疑账户核查处置情况

统计表。[单选题]*

A、2

B、3

C、5(正确答案)

D、1

13.当日存入外币现钞累计超过等值（）美元，客户应提供经海关签章的《中华人

民共和国海关进境旅客行李物品申报单》原件或本人原存款银行外币现钞提取单据

原件办理。[单选题]*

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000(正确答案)

14.个人客户人民币兑换外币，购汇用途为储蓄存款时前端系统“售汇代码”应选择

（）[单选题]*

A、326-其他服务

B、332-投资收益

C、421-投资资本金

D、470-其他(正确答案)

15.销户款项部分提钞、部分尾零结汇时，应选择“现金”交易类别，根据界面返现

的本息合计金额，与客户确认外币提钞金额，确认无误后准确录入“提钞金额”字

段，并确保尾零结汇金额不超过等值（）美元。[单选题]*

A、50

B、100(正