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银行账户清理自查报告（共6篇）

银行账户清理自查报告（共6篇）

第1篇账户清理自查报告人民币银行结算账户开立.转账.现

金支取业务管理自查报告按照中国人民银行关于进一步加强人

民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知要求，我

社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立.转账.

现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下

一.支付结算内控管理情况。我社严格执行印.押.证分管分用

和交接制度，所有重要单证.重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作

员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿.印鉴卡使用管理

登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期.不定期进行查

库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证.重要

物品的领用.使用.保管.交接以及作废严格按规定程序执行，没有

账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行社的有关要求

办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元

（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相

关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记.

备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层

把关.责任明确。

二.人民币银行结算账户管理自查情况

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（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中

能严格按照人民币银行结算账户管理办法.个人存款账户实名制规

定.中华人民共和国反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行

结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份

登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性.完整性和

有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；

根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经

营范围.经营规模.经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现

金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易

记录保存及必威体育官网网址制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印

鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，

根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印

鉴的核对，防范诈骗风险。

（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12个，

其中基本存款账户8个.专用存款账户4个。经自查，开立的基本

户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提

供的开户资料和证明真实.齐全，符合人民币银行结算账户的管理

和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人

民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无

违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租.

出借.转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定

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办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金

严格按人民银行规定办理。

六.整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展,

积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几

个方面提高支付结算业务的服务水平。

（一）加强对支付系统管理办法的学_。认真学_中国现代化

支付系统运行管理办法及大小额支付