2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财自测模拟预测题库(名校卷).pdfVIP

2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财

自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共50题）

1、2019年3月11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，

到期日为见票日后6个月，金额为50万元。3月15日A银行对此票据进行

了承兑，但未记载承兑日期。

A.甲公司

B.乙公司

C.丙公司

D.A银行

【答案】D

2、（2018年真题）在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（）。

A.先付年金

B.普通年金

C.永续年金

D.即付年金

【答案】C

3、甲投资项目的名义利率为8％，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利

率为()。

A.8.34％

B.8.52％

C.8.44％

D.8.24％

【答案】D

4、（2018年真题）获得（）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。

A.证券承销

B.保险产品代销

C.基金代销

D.衍生产品交易

【答案】D

5、退休养老收入的三大来源不包括()。

A.个人储蓄投资

B.遗产继承收入

C.社会养老保险

D.企业年金

【答案】B

6、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是

（）。

A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或

者商业银行和客户共同承担的

D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商

业银行的财产严格区分

【答案】B

7、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（）。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者

不正当地使用

C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

D.当事人必须本人订立合同，不得代理

【答案】D

8、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（）人的集合资产管理计划

属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入《证券投资基金法》管

理。

A.150

B.200

C.100

D.300

【答案】B

9、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（）。

A.委托代理关系

B.信贷关系

C.供销关系

D.信托关系

【答案】A

10、理财目标确定的SMART原则不包括下列（）。

A.具体明确（Specific）

B.可量化和检验（Measurable）

C.合理性和可行性（Attainable）

D.相关的（Relative）

【答案】D

11、（2018年真题）关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。

A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标

的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方

案

C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计

和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方

案

【答案】A

12、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（）。

A.代理

B.约定

C.合同

D.承诺

【答案】C

13、现金规划的核心是建立（），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳

定，是针对家庭财务流动性的管理。

A.准备金

B.交易基金

C.应急基金

D.预防基金

【答案】C

14、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签

订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权

文件，并至少每()重新确认一次。

A.三个月

B.一年

C.二年

D.半年

【答案】B

15、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年

利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。

A.55256