2021年反洗钱考试题库及答案精编版 .pdfVIP

单项选取题

1．按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:三年B:5年C:D::

2．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（）

A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国

3．国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万

4．洗钱过程具备如下哪些特性（）

A:洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。

B:变化关于金钱形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显痕迹

D:洗钱者可以控制洗钱全过程。

5．反洗钱现场检查程序普通涉及（）档案整顿阶段。

A:检查准备B:检查实行C:：检查报告D:检查解决

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状

况，逐级上报至主报告机构。同步报关外汇局本地分局。

A:3B:5C:10D15

7．国内政府已订立并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》

D:《联合国反腐败公约》

8．违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中华人民共和国银行D:建设银行

9．依照反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗

钱工作。

B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户

资料和交易记录。

C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易。

10．国内反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪需要

C:是遏制其她严重刑事犯罪需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定需要

11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析成果D:情报交流

12．国内（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后新宪法。B：修订后新刑法

C：修订后新中华人民共和国人民银行法D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一种规定，两个办法”在（）正式实行

A:23月1日B：7月1日C:2月1日D:4月1日

14．公检法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行

公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发（）

A:《简介信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款告知书》D:《查询令》

15．中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头组织者是（）

A:公安部B:国务院C:中华人民共和国人民银行D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了知名（）。涉及反恐融资，给金

融机构赋予了额外客户辨认，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行必威体育官网网址法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中职责涉及（）

A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则职能

C:对金融业反洗钱行政管理职能D:负责反洗钱资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核准后有开户行核