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反洗钱测试（501-600题）

1.

金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构

必须对客户的大额交易进行回溯性审查。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

2.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

3.

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金

交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息

，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

4.

法人金融机构在评级期间存在违反必威体育官网网址规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果

的接评定为E类机构。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

5.

金融机构应当按照中国银行业监督管理委员会的规定，报送反洗钱统计报表、信息

资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

6.

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

7.

根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对

法人金融机构实施分类管理，评分在50-59分的金融机构评为D类。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

8.法人是不可能犯洗钱罪的。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

9.FATF

的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在

考虑如何有效执行FATF标准时参考。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

10.为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括（）

[单选题]

A．《金融机构反洗钱规定》

B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》

D.《国家反洗钱法》(正确答案)

答案解析：无

11.反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

12.

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以询问金融机构的工作

人员，要求其对有关检查事项作出说明。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

13.

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为

单位。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

14.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

15.

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险

意识等因素无关。[单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

16.客户风险等级分类应当遵循必威体育官网网址性原则。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

17.

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反

洗钱行政主管部门通报。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

18.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

19.

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发

，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

20.

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户

按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识

别和监控措施，切实防范洗钱风险。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

21.

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应

当相互配合。[单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

22.

销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求

，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金

融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已