齐鲁银行详解齐鲁银行2024年半年报.docx

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2024-09-18 发布于北京
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齐鲁银行详解齐鲁银行2024年半年报.docx

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内容目录

1、业绩稳健，营收增速维持5%+，净利润增速维持16%+ .-5-

2、单季净利息收入环比-1.4%，单季年化净息差环比下行7bp至1.46%.-6-

3、资产负债：稳步扩表，对公支撑贷款维持高增......................................-6-

4、1H24存贷细拆：对公投放为主要支撑；个人活期同比小幅正增..........-7-

5、净非息收入维持高增：手续费增速边际持续向好；其他非息维持高增.-9-

6、资产质量：不良率向下，拨备覆盖率向上.............................................-9-

7、县域金融：县域机构稳步扩张；县域存贷增速远超全行平均..............-10-

8、其他：..................................................................................................-11-

图表目录

图表1：齐鲁银行业绩累积同比 .-5-

图表2：齐鲁银行业绩单季同比.........................................................................-5-

图表3：齐鲁银行业绩增长拆分（累积同比）...................................................-5-

图表4：齐鲁银行业绩增长拆分（单季环比）...................................................-5-

图表5：齐鲁银行单季年化净息差（单季年化）...............................................-6-

图表6：齐鲁银行资产负债收益付息率（单季年化）........................................-6-

图表7：齐鲁银行资产负债增速和结构占比（百万元）....................................-6-

图表8：齐鲁银行比年初新增贷款占比..............................................................-8-

图表9：齐鲁银行存量贷款占比.........................................................................-8-

图表10：齐鲁银行存款增速和结构占比............................................................-9-

图表11：齐鲁银行净非息收入同比增速与占比营收情况...................................-9-

图表12：齐鲁银行资产质量指标.....................................................................-10-

图表13：齐鲁资产质量指标细拆.....................................................................-10-

图表14：齐鲁银行县域金融主要指标..............................................................-11-

图表15：齐鲁银行前十大股东持股情况（截至8月2日）............................-11-

图表16：齐鲁银行盈利预测表.........................................................................-13-

1、业绩稳健，营收增速维持5%+，净利润增速维持16%+

? 齐鲁银行1H24营收同比+5.45%（vs1Q24同比+5.54%），1H24净利润同比+16.96%（vs1Q24同比+16.06%），营收增速维持稳定，净利润同比增速向上，预计仍处于行业较优位置。1H23/3Q23/2023/1Q24/1H24公司累积营收、PPOP、归母净利润分别同比增长10.9%/8.3%/8.0%/5.5%/5.5%；11.6%/9.