0323S04001-商业银行业务与经营-2023版本科专业人才培养方案教学大纲.docxVIP

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附件5-1

ADDINCNKISM.UserStyle《商业银行业务与经营》课程教学大纲

（理论课程·2023版）

一、课程基本信息

课程号

0323S04001

开课单位

经济学院

课程名称

（中文）商业银行业务与经营

（英文）CommercialBankingBusinessandOperating

课程性质

必修

考核类型

考试

课程学分

3

课程学时

51

课程类别

专业核心课

先修课程

微观经济学、宏观经济学、金融学、中级财务会计

适用专业（类）

经济、管理类

二、课程描述及目标

（一）课程简介

《商业银行业务与经营》课程是金融学专业的一门核心课程。进入21世纪后，伴随着全球经济一体化、金融全球化浪潮，商业银行面临的经济、金融环境发生了巨大变化。商业银行经营思想和理念不断更新、先进的技术和科学的管理方法广泛采用、业务领域极大拓展、新产品和新服务项目不断推出；同时面对商业银行经营风险的加大，国际银行监管机构先后出台了三个关于商业银行资本监管的协议文件，1988年的《巴塞尔协议Ⅰ》、2004年的《巴塞尔协议Ⅱ》和2010年的《巴塞尔协议Ⅲ》，以确保银行机构的安全和健康发展。这些变化既给银行发展带来了契机，也使银行面临更大挑战，极大地丰富了银行业务经营的理论和实践。如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。

本课程旨在通过理论教学，使学生掌握现代商业银行经营管理的基本理论、业务经营范围和管理方法，了解我国商业银行业务经营的成功经验，熟悉西方商业银行的经营思想和管理方法。为《银行会计》、《银行信贷实务》等后续课程奠定必要的理论基础。

（二）教学目标

通过本课程的教学，学生将了解商业银行在经济、金融运行中的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何进行商业银行风险管理。通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和必威体育精装版业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对商业银行经营管理有自己的见解。

课程目标1：能够系统掌握商业银行经营管理的基本理论。

课程目标2：能够了解商业银行的基本业务和管理方法，尤其是风险管理方法。

课程目标3：能够运用所学理论知识分析银行实际经营活动中存在的问题，并提出相应对策。

三、课程目标对毕业要求的支撑关系

毕业要求指标点

课程目标

权重

1-1：专业知识

课程目标1

50%

2-1：获取知识的能力

课程目标2

15%

2-2：实践应用能力

课程目标3

10%

2-3：创新创业能力

课程目标3

10%

3-4：专业素质

课程目标2

15%

四、教学方式与方法

本课程提倡“开放式”教学，更新教学理念、充实教学内容、改进教学方法，努力提高教学水平，培养“高素质、强能力”的人才。首先，教师讲授与学生讨论相结合，教师依据教材对课程包含的基础知识、重点和难点进行讲解，让学生有一个明晰的、扎实的理论功底，通过教师重点引导、学生课下准备（个人与交互式学习小组相结合）、课上讨论、登台发言、教师点评总结等方式，做到师生互动、合作、交流，从而活跃课堂气氛，提高课堂教学质量；其次，采用“案例教学”，结合专业知识学习，加大课堂案例分析的比例，提高学生的学习兴趣，进而培养学生观察认识问题、分析问题和解决问题的能力；再次，采用现代化的教学手段，如多媒体教学，与学生一起制作电子课件，激发学生学习兴趣，从而提高课堂教学效果；第四，聘请校外业务部门的专业人士授课，使学生了解业务发展情况及实际运作过程；第五，加强对学生的科研引导，鼓励学生参加社会调查、撰写论文与研究报告，培养学生的科研素质与写作能力，促进学生社交能力、写作能力与科研能力的提高。

五、教学重点与难点

（一）教学重点

银行资本管理、银行负债业务管理、银行资产业务管理及银行风险管理——流动性风险管理、利率风险管理、信用风险管理和操作风险管理等。

（二）教学难点

银行资本管理、银行表外业务管理、银行利率风险管理及银行操作风险管理。

六、教学内容、基本要求与学时分配

序号

教学内容

基本要求

学时

教学

方式

对应课程目标

1

第1章商业银行概述

要求了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与职能，商业银行的经营特点与原则，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。

3

讲授

课程目标1

2

第2章商业银行资产负债管理

要求了解商业银行资产负债管理理论及其演变过程，基本理解和掌握资产负债管理方法，