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一、实验目的

本课程以商业银行经营管理平台为依托，充分剖析ERP的管理思想和原理，使学生在

参与、体验过程中熟悉银行的主要部门与岗位分工，体验团队协作的魅力，应用商业银行

经营管理理论，掌握商业银行的决策、计划、控制与经营业绩评估的流程与方法，完成从

理论到实践再到理论的上升过程。学生可借助仿真实验推演自身的商业银行经营管理思

路，在数据分析的基础上通过模拟经营进行银行诊断，提高学生对金融银行理论知识的掌

握和运用程度，使学生对商业银行的整体经营管理过程有了透彻的了解，并能洞悉银行成

功的关键要素，历练学生的综合分析能力与优秀品质，达到磨炼决策敏感度、提升决策与

长期规划能力的目的。

二、实验要求

1、通过仿真实验模拟银行经营过程，熟悉银行基础业务知识和盈利模式，理解商业银

行的战略管理与财务管理，能够系统地思考银行经营发展战略；

2、能够模拟银行开办的经营过程，包括战略规划、机构设置、渠道建设、市场拓展等环

节；

3、能够模拟存贷款收单与结息业务、存款准备金管理、贷款拨备管理等商业银行的日常

交易业务；

4、能够模拟国债决策买卖与结息、投融资业务等金融市场业务；

5、熟悉金融风险知识，能够使用银行真实的计量方法，完成不良资产处置、风险加权

资产、投融资风险等风险监管工作的预测与计算；

6、能够完成商业银行期初战略规划表、损益表以及资产负债表的编制与核算，并根据

实际数据详细分析经营状况的优劣。

三、实验环境

1、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验基础设备；

2、《金融ERP》全套教具与软件；

3、实验地点：商112（金控中心）。

四、实验项目

实验一银行团队建设实验

目的要求

1、通过银行仿真实验，熟悉商业银行的组织结构、主要部门分工和主要岗位职责；

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2、在银行仿真实验中掌握团队建设的关键点。

实验内容

1、选评团队领导，并由其带领团队完成各期运营；

2、各组分别宣布行长、业务市场部总监、计划财务部总监、风险管理部总监、资金

市场部总监等岗位人选；

3、制定团队目标，制作团队标识，并研讨团队经营规划。

实验分析（由行长填写）

表1C银行团队领导(行长)竞聘书

⑴个人简介

⑵竞聘理由

⑶团队目标

实验二银行运营与战略规划管理实验

目的要求

1、初步了解战略管理，尝试使用战略管理指导商业银行运营；

2、掌握商业银行战略规划编写的重点思路，理解战略规划对银行经营的重要意义。

实验内容

1、完成银行机构设置、渠道建设与维护工作；

2、各期期初，由行长带领团队成员讨论并编写年度规划，填写重要决策表。

实验分析（由行长填写）

表2C银行战略规划表

规划项目第1期第2期第3期第4期第5期第6期

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一、机构设置

分支行开设所在地（A/B/C）ABCA

办公大楼（租赁/购买）方式购买购买购买购买购买购买

柜台/网柜台/网柜台/网柜台/网柜台/网

渠道建设（柜台/网络/移动）

络/移动络/移动络/移动络/移动