华泰财险投资管理责任保险条款.docxVIP

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-重要提示-

本保险条款、明细表、投保单及其附件和提交的所有核保信息、批单均为本保险合同的构成部分。

本保险合同项下的粗体字具有特别含义，并按本保险合同列明的定义解释。本保险合同项下的标题仅为阅读方便而设，不影响保险合同的解释。

请仔细阅读保险条款全文，特别是以阴影加深标注的免除保险人责任的规定。

华泰财险投资管理责任保险条款

鉴于投保人已向保险人提交投保单并同意在约定时间内缴纳明细表第11项所载的保险费，保险人将依本保险合同的约定，同意：

1.保险责任

明细表第5项中，如果任何保险责任后注明“不承保”字样，则该保险责任及本保险合同中所有提及该保险责任的部分均视为已删除，不在保险范围之内。

1.1董事、监事及高管责任

对于保险期间内首次向被保险个人提起的赔偿请求，除非被保险机构已经赔偿了该赔偿请求所造成的损失，否则保险人将向被保险个人或代表被保险个人赔偿因该赔偿请求所造成的全部损失。

1.2公司补偿责任

对于保险期间内首次向被保险个人提起的赔偿请求，如果被保险机构就该赔偿请求所造成的损失向该被保险个人进行补偿，则保险人将向被保险机构或代表被保险机构赔偿因该赔偿请求所造成的全部损失。

1.3职业责任

对于被保险人提供或未能提供投资服务中，因其不当行为，或因任何其他人实施，但被保险人须依法负责的行为，而在保险期间内首次向被保险人提起的赔偿请求，保险人将向被保险人或代表被保险人赔偿因该赔偿请求所造成的全部损失。

1.4商业犯罪损失补偿责任

对于被保险人在保险期间内首次发现被保险机构因不当行为而直接造成的损失，如果被保险人于保险期间通知了保险人的，则保险人将补偿被保险机构因该不当行为而直接造成的全部损失。

2.扩展条款

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根据本保险合同的所有条款、条件、除外条款和限制，保险责任因下列扩展条款得以扩展。除非保险人书面同意，下列扩展条款（除2.15“董事及高管无法获得补偿之损失的额外赔偿”和2.26“犯罪调查费用”之外）不

会使赔偿限额或累计责任限额增加。

适用于所有保险责任的扩展条款

2.1承保新子公司

(a)自动承保新子公司

本保险合同项下子公司的定义扩展至在保险期间内成为子公司的任何符合以下条件的公司：

(i)该新子公司致使主要机构的总资产（以最近一期经审计的合并财务报表或年度报告中的数据为准）的增长不多于20%；及

(ii)该新子公司住所地或注册地在美国或其领地之外；及

(iii)该新子公司并未在美国证券交易委员会注册为投资顾问；及

(iv)该新子公司的商业行为与主要机构的商业行为在本质上无重大差别。(b)承保其他新子公司

对于不符合上述扩展条款2.1(a)中规定的任何新子公司，自收购或成立之日起自动获得90天的保障。经保险人书面同意及以增加或修订的承保条件为前提，此期限可得以延长超过90天。

扩展条款2.1(a)和2.1(b)仅限于承保在收购或成立该新子公司之后实施的不当行为或被指控的其他行为而导致在保险期间内首次提起的赔偿请求、首次启动的调查或（仅就保险责任1.4而言）首次发现的损失。

(c)选择承保新子公司的先前行为

经保险人书面同意及以增加的承保条件为前提，对于上述2.1(a)和2.1(b)条款中规定的任何新子公司，本保险合同可以扩展至承保在收购或成立该新子公司之前的不当行为或被指控的其他行为，而导致在保险期间内首次提起的赔偿请求、首次启动的调查或首次发现的损失。

2.2承保新基金

(a)自动承保新基金

本保险合同扩展至承保在保险期间内收购或成立的任何符合以下条件的基金：

(i)该新基金管理的总资产不超过明细表第8项规定的数额；及(ii)该新基金住所地或注册地在美国或其领地之外；及

(iii)该新基金不受美国证券交易委员会监管；及

(iv)该新基金的投资策略与现有基金的投资策略在本质上无重大差别。(b)承保其他新基金

对于不符合上述扩展条款2.2(a)中规定的任何新收购或成立的基金，自收购或创建之日起自动获得90天的保障。经保险人书面同意及以增加或修订的承保条件为前提，此期限可得以延长超过90天以上。

扩展条款2.2(a)和2.2(b)仅限于承保在收购或成立该新基金之后实施的不当行为或被指控的其他行为而导致保险期间内首次提起的赔偿请求、首次启动的调查或（仅就保险责任1.4而言）首次发现的损