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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力过关检测试卷B卷附答案

单选题（共40题）

1、下列（）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。

A.专业化改革阶段

B.国有独资商业银行改革阶段

C.国家控股的股份制商业银行改革

D.综合化改革阶段

【答案】D

2、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的

银行是（）。

A.牵头行

B.代理行

C.参加行

D.安排行

【答案】C

3、根据《民法典》的规定，不属于代理的是（)。

A.委托代理

B.法定代理

C.表见代理

D.指定代理

【答案】C

4、关于股权投资基金被投资企业的股权回购，下列说法错误的是（）。

A.当股权投资基金管理人认为所投资企业效益未达预期，可根据投资协议要求

被投资企业股东回购股权

B.当被投资企业股东对企业未来的潜力看好，考虑到基金结股可能带来的丧失

企业独立性等问题，可以通过协商主动回购股权投资基金持有的股权

C.回购双方根据协商形成的股权回购协议进行交割

D.变更登记事项涉及修改公司章程的，应当向基金业协会提交修改后的公司章

程或者公司章程修正案

【答案】D

5、以下关于中央银行票据的说法，错误的是()。

A.简称央行票据或央票

B.发行票据的目的是筹资

C.期限一般在3年以内的中短期债券

D.中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的

【答案】B

6、下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是()。

A.通过市场力量约束银行

B.由监管部门主导约束银行

C.银行必须披露所有客户信息

D.运作主要靠道德力量

【答案】A

7、一级资本的来源包括()

A.发行可转换债券

B.发行混合资本债券

C.发行长期次级债券

D.发行普通股

【答案】D

8、下列关于支票的使用表述正确的是（）。

A.划线支票可提取现金

B.转账支票可提取现金

C.现金支票可提取现金

D.普通支票只能支取现金，不能转账

【答案】C

9、下列各类支票中，既可以支取现金，也可以转账的是（）。

A.转账支票

B.普通支票

C.现金支票

D.划线支票?

【答案】B

10、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是

()。

A.坚决不换岗位

B.服从所在机构管理

C.在公共场合发表对同业机构的负面言论

D.将原单位的专有技术透露给他人

【答案】B

11、重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败

的，银监会可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。

A.人民法院

B.人民检察院

C.国务院

D.中国人民银行

【答案】A

12、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产

品的金额不得低于（）万元。

A.30

B.40

C.50

D.100

【答案】A

13、下列关于境内股权投资基金向境外目标公司投资的审批内容，表述有误的

是（）。

A.商务部根据中方投资额、是否涉及敏感行业进行的投资核准

B.国家发改委根据中方投资额、是否涉及敏感国家进行的备案管理

C.外汇局对境内机构境外直接投资实行外汇登记及备案制度

D.地方发展改革委根据中方投资额、是否涉及敏感地区进行的投资核准

【答案】A

14、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的（）召集和

召开。

A.一个月内

B.三个月内

C.二个月内

D.六个月内

【答案】D

15、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人______

同意，并且其所代表的债权额占______以上。()

A.过半数；无财产担保债权总额的2/3

B.过半数；债权总额的2/3

C.2/3多数；无财产担保债权总额的2/3

D.2/3多数；债权总额的2/

【答案】A

16、我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机

构是（）。

A.中国人民银行

B.全国人民代表大会常务委员会

C.中国银行业监督管理委员会

D.全国人民代表大会

【答案】C

17、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构协助有